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2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题（3）_第3页

来源：考试网 [2018年12月21日] 【大中小】

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　　三、判断题

　　1、发行市场是一级市场。(　)

　　对

　　错

　　2、在回购交易中，交易双方是以短期融资为目的，其期限通常在半年以内。(　)

　　对

　　错

　　3、国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。(　)

　　对

　　错

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查金融市场概述的内容。金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。参见教材P38。

　　【该题针对“金融市场的功能”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查金融市场的功能。金融市场的优化资源配置功能：金融市场能够引导资金的合理配置，将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门。参见教材P39。

　　【该题针对“金融市场的功能”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。金融市场按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场。参见教材P40。

　　【该题针对“金融市场种类”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。金融市场按交易场所和空间划分可分有形市场和无形市场。参见教材P41。

　　【该题针对“金融市场种类”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。参见教材P40。

　　【该题针对“金融市场种类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查金融工具的特点。金融工具的特点包括：流动性、收益性、风险性。参见教材P42。

　　【该题针对“金融工具”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查金融工具的种类。按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具。参见教材P42。

　　【该题针对“金融工具”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查货币市场的内容。同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场。参见教材P43。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查货币市场的内容。大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让。参见教材P45。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查资本市场的内容。按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股。参见教材P46。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查股票市场。按照是否在股票面额上标明金额，可以分为有面额股票和无面额股票。参见教材P47。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查股票市场。场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。参见教材P48。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查债券市场的内容。债券市场按否可转换可分为可转换债券与不可转换债券。参见教材P49。

　　【该题针对“长期债券市场”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。D选项中国邮政储蓄银行，属于商业银行。参见教材P54。

　　【该题针对“银行业金融机构”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。参见教材P58。

　　【该题针对“其他金融机构”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查金融市场的功能。金融市场的功能包括：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、反映经济运行的功能。参见教材P38-39。

　　【该题针对“金融市场的功能”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】本题考查金融工具的种类。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。E选项属于直接融资工具。参见教材P42。

　　【该题针对“金融工具”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】本题考查资本市场的内容。资本市场的主要特点是：风险大、收益较高;期限长、流动性差。参见教材P46。

　　【该题针对“资本市场概述”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查债券市场的内容。债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。参见教材P49。

　　【该题针对“长期债券市场”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查长期债券市场。综合类指数包括新综合指数、综合指数、总指数、信用债总指数、公司信用类债券指数。参见教材P51。

　　【该题针对“长期债券市场”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 CDE

　　【答案解析】本题考查金融监督管理机构。金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。参见教材P53。

　　【该题针对“金融监督管理机构”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。商业银行包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行等。参见教材P54。

　　【该题针对“银行业金融机构”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。保险类金融机构包括：保险公司、保险专业中介机构、保险资产管理公司。参见教材P57。

　　【该题针对“保险类金融机构”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查金融行业自律组织。中国证券业协会依据《证券法》、行政法规、中国证监会规范性文件规定行使以下主要职责：维护会员的合法权益;制定证券业执业标准和业务规范;对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、执业注册;负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;组织证券从业人员水平考试;组织开展证券业国际交流与合作等。参见教材P59。

　　【该题针对“金融行业自律组织”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。参见教材P41。

　　【该题针对“金融市场种类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】错

　　【答案解析】本题考查货币市场的内容。在回购交易中，交易双方是以短期融资为目的，其期限通常在一年以内。参见教材P43。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】对