2019银行从业资格考试中级法律法规章节试题（22）_第3页

　　三、判断

　　1.银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于客户授信业务的审批或交易的完成，同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成，但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门。如果泄露或不当使用这些信息会给客户造成损失或侵害客户利益，属违法行为，给所在机构带来损失。本题所述错误。

　　2.商业秘密是指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』根据《人民共和国反不正当竞争法》的规定，商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守所在机构的商业秘密，是银行业从业人员应尽的义务。因此，本题叙述是正确的。

　　3.如果是对银行有利的消息，该银行从业人员可以随意将消息发布给媒体。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

　　4.某客户单独在银行的贵宾柜台办理业务时，要求将50万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人的存折账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。其实通过汇款方式，该客户可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』该柜员没有遵循客户至上、客观公正的原则向这名客户详细介绍所在银行的服务，且对监管规避的有关规定不熟悉，不符合《银行业从业人员职业操守》中关于“熟知业务”和“礼貌服务”的规定，其做法是错误的。

　　5.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』银行业从业人员不应当在不当时间和地点谈论工作话题。题中所述在家中无意透露内幕信息的行为违反了该原则，属于违规。因此，本题叙述是错误的。

　　6.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，在出现问题时，才能及时追溯责任。所以，本题叙述是错误的。

　　7.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，提前告知下一个反馈时限。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，不得轻慢任何投诉和建议。并遵循以下原则：

　　(1)坚持客户至上、客观公正的原则，不轻慢任何投诉和建议;

　　(2)所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户;

　　(3)所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;

　　(4)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

　　因此，本题叙述是正确的。