2018银行从业资格考试考前练习试题（4）_第4页

　　二、判断题

　　1.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(×)

　　2.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。( √)

　　3.客户海鲜风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征、通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不现措施的过程。( √ )

　　4.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。( √ )

　　5.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(×)

　　6.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(×)

　　7.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。( √ )

　　8.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。( √ )

　　9. 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。( √ )

　　10.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(×)

　　11.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首先将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。( √ )

　　12.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(×)

　　13.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。( √ )

　　14.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(×)

　　15.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。( √ )

　　16.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(×)

　　17.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。( √ )

　　18.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(×)

　　19.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(×)

　　20.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(×)

　　21.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。( √ )

　　22.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的 “保存”(×)

　　23.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。( √ )

　　24.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(×)

　　25.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。( √ )

　　26.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。( √ )

　　27.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。( √ )

　　28.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。( √ )

　　29.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业机构，只包括证券公司和期货公司。(×)

　　30.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。( √ )

　　31.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。( √ )

　　32.金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱主管部门指定的机构。(×)

　　33.金融机构应当制定本机构的交易检测标准，并对其有效性负责。( √ )

　　34.人民检查院依照法律规定独立行使检察权，不受各级人大、行政机关、社会团体和个人的干涉。(×)

　　35中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接或间接认购、包销国债和其他政府债券。(×)