中级银行从业资格考试法律法规练习题：第十三章_第2页

　　二、多选题

　　6、商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括()。

　　A.发行普通股

　　B.发行可转换债券

　　C.发行次级债券

　　D.发行非累积优先股

　　E.发行短期债券

　　正确答案是：A,B,C,D，

　　解析：商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。一级资本：如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本。二级资本：商业银行增加二级资本的方法，主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。

　　7、《巴塞尔资本协议》的内容包括()。

　　A.确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两类

　　B.根据资产信用风险的大小，将资产分为四个风险档次

　　C.通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管

　　D.规定银行的资本与风险加权资本之比不得低于4%

　　E.规定银行的核心资本与风险加权资产之比不得低于2%

　　正确答案是：A,B,C，

　　解析：规定银行的资本与风险加权资本之比不得低于8%，其中核心资本与风险加权资产之比不得低于4%。

　　8、根据我国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行监管资本包括()。

　　A.其他一级资本

　　B.核心一级资本

　　C.附属资本

　　D.补充资本

　　E.二级资本

　　正确答案是：A,B,E，

　　解析：监管资本包括一级资本和二级资本，其中，一级资本又包括核心一级资本和其他一级资本。

　　三、判断题

　　9、缩减银行资产规模成为提高资本充足率最常用的手段之一。()

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：B，

　　解析：虽然缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，但由于这种做法会影响到商业银行的盈利能力，同时，银行股东或社会公众也往往将银行资产的增长速度作为判断银行发展状况的重要指标之一，资产总规模的缩减可能使股东或社会公众怀疑银行出现了严重的问题，甚至已经陷入财务困境。因此，除非因资金来源的急剧下降而被迫采用这种方法以外，银行一般不会主动采用这种方法。

　　10、我国银监会要求各家商业银行同时实施《巴塞尔新资本协议》。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：B，

　　解析：不同银行应区别对待，不要求所有银行都实施《巴塞尔新资本协议》。