中级银行从业资格考试法律法规练习题：第九章_第2页

　　二、多选题

　　6、为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作有()。

　　A.遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

　　B.向客户准确、公平、没有误导的进行信息披露

　　C.引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品

　　D.公平的处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

　　E.提高客户的金融素质

　　正确答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：银行应做的工作有：审慎尽责，充分信息披露引导理性消费，妥善处理利益冲突，客户教育，客户资产隔离

　　7、证监会负责监管的业务有()。

　　A.股权众筹融资业务

　　B.互联网支付业务

　　C.互联网基金销售业务

　　D.互联网信托业务

　　E.互联网保险业务

　　正确答案是：A,C，

　　解析：互联网支付业务由人民银行负责监管，网络接待业务、互联网信托业务和互联网消费金融业务由银监会负责监管，股权众筹融资业务和互联网基金销售业务由证监会负责监管，互联网保险业务则由保监会负责监管。

　　8、微观层面的金融创新大致可以分为以下几种类型()。

　　A.信用创造型创新

　　B.风险转移型创新

　　C.增强流动性创新

　　D.股权创造型创新

　　E.金融市场的创新

　　正确答案是：A,B,C,D，

　　解析：微观层面的金融创新仅指金融工具的创新。大致可分为信用创造型创新(如用短期信用来实现中期信用、分散投资者风险的票据发行便利等);风险转移型创新(如货币互换、利率互换等);增强流动性创新(如长期贷款的证券化等);股权创造型创新(如附有股权认购书的债券等)。