2018年银行从业资格考试法律法规章节要点：金融市场_第4页

　　(二)中国证券监督管理委员会

　　中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。

　　中国证券监督管理委员会职责：

　　(1)建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。

　　(2)加强对证券期货业的监管，提高信息披露质量。

　　(3)加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。

　　(4)负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章;制定证券市场发展规划和年度计划;指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项;对期货市场试点工作进行指导、规划和协调。

　　(5)统一监管证券业。

　　(三)中国保险监督管理委员会

　　中国保险监督管理委员会是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。

　　中国保险监督管理委员会职责:

　　(1)拟订有关商业保险的政策法规和行业规则;

　　(2)依法对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护被保险人的利益;

　　(3)维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争;

　　(4)建立保险业风险的评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展。

　　知识点八、银行业金融机构

　　(一)政策性银行

　　政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。

　　(二)商业银行

　　商业银行包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行等。

　　(三)其他银行业金融机构

　　由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司

　　知识点九、证券期货类金融机构

　　(一)证券公司

　　证券公司具有证券交易所会员资格，是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。

　　(二)证券交易所和证券登记公司

　　1.证券交易所

　　证券交易所是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。我国有两家证券交易所：上海证券交易所(1990年11月)和深圳证券交易所(1990年12月)。

　　证券交易所的主要职能包括：提供证券交易的场所和设施;制定证券交易的业务规则;接受上市申请，安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息等。

　　2.证券登记公司

　　职能：证券账户、结算账户的设立和管理;证券的存管和过户;证券持有人名册登记及权益登记;证券和资金的清算交收及相关管理;受发行人的委托派发证券权益;依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国证监会批准的其他业务。

　　(三)基金管理公司

　　1.概述

　　基金管理公司是指经中国证监会批准、在中国境内设立、从事证券投资基金管理业务的企业法人。基金管理公司将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，按照利益共享、风险共担的方式，以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资。

　　2.种类

　　公募基金是指面向非特定投资者公开发行受益凭证的基金。

　　私募基金是指面向特定投资者募集资金而设立的基金。

　　(四)期货公司

　　按照《公司法》、《期货交易管理条例》的规定设立的经营期货业务的金融机构。期货公司可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务。

　　知识点十、保险类金融机构

　　(一)保险公司

　　保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

　　保险人：享有收取保险费、建立保险费基金的权利;当保险事故发生时，有义务赔偿被保险人的经济损失。

　　保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司;

　　按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司;

　　按照出资人分类，可分为中资保险公司和中外合资保险公司。

　　(二)保险专业中介机构

　　保险专业中介机构是指依法设立的保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

　　保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。

　　保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

　　保险公估机构是指接受委托，专门从事保险标的或者保险事故评估、勘验、鉴定、估损理算等业务，并按约定收取报酬的机构。