2021年初级银行从业资格考试《个人理财》章节习题：个人理财业务相关法律法规

　　1[.单选题]监管汽车金融公司的机构是()。

　　A.中国银监会

　　B.中国保监会

　　C.中国证监会

　　D.中国银行协会

　　[答案]A

　　[解析]由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。

　　2[.单选题]负责对全国银行业机构及其业务活动监管管理的机构是()。

　　A.国家发展与改革委员会

　　B.中国人民银行

　　C.中国银行业协会

　　D.中国银行业监督管理委员会

　　[答案]D

　　[解析]金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管的格局，即“一行三会”的监管格局。负责对全国银行业机构及其业务活动监管管理的机构是中国银行业监督管理委员会。

　　3[.单选题]下列属于间接融资工具的是()。

　　A.公司股票

　　B.国库券

　　C.企业债券

　　D.银行贷款

　　[答案]D

　　[解析]按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行贷款、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

　　4[.单选题]中国银行业协会的主要职能不包括()。

　　A.自律

　　B.维权

　　C.监管

　　D.服务

　　[答案]C

　　[解析]中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

　　5[.单选题]下列机构中属于银行业金融机构的是()。

　　A.金融租赁公司

　　B.企业集团财务公司

　　C.农村信用社

　　D.信托公司

　　[答案]C

　　[解析]选项A、B、D属于非银行金融机构。

　　6[.单选题]金融市场一方面为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会，另一方面也为资金的富余方提供了机会，这属于金融市场的()。

　　A.风险分散于风险管理功能

　　B.货币资金融通功能

　　C.资源配置功能

　　D.经济调节功能

　　[答案]B

　　[解析]一方面为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会，另一方面也为资金的富余方提供了机会，这属于金融市场的货币资金融通功能。

　　7[.单选题]经国务院批准设立，组织安排非上市股份公司股份的公开转让，为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务的全国性证券交易场所是()。

　　A.中小企业板市场

　　B.创业板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域股份交易市场

　　[答案]C

　　[解析]经国务院批准设立，组织安排非上市股份公司股份的公开转让，为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务的全国性证券交易场所是全国中小企业股份转让系统。

　　8[.单选题]专业为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是()。

　　A.货币经纪公司

　　B.投资银行

　　C.信托公司

　　D.证券公司

　　[答案]A

　　[解析]根据银监会2005年8月8日公布的《货币经纪公司试点管理办法》，在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。

　　9[.单选题]投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易，该交易市场为()。

　　A.货币市场

　　B.二级市场

　　C.发行市场

　　D.期货市场

　　[答案]B

　　[解析]流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。流通市场可以为有价证券提供流动性，使证券持有者随时卖掉手中的有价证券得以变现。

　　10[.单选题]下列市场中不属于货币市场的是()。

　　A.银行间债券回购市场

　　B.票据市场

　　C.股票市场

　　D.银行间同业拆借市场

　　[答案]C

　　[解析]股票市场属于资本市场。

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