2021年初级银行从业资格考试个人理财模拟试题（九）

　　1、下列关于基金赎回的说法中，不正确的是(　)。

　　A.赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额

　　B.注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则

　　C.若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

　　D.投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未作选择，则视同非顺延赎回

　　2、以下不是VaR方法的是()。

　　A.风险价值模型

　　B.受险价值方法

　　C.在险价值方法

　　D.投资价值模型

　　3、下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是(　)。

　　A.萌芽阶段

　　B.形成与发展阶段

　　C.成熟阶段

　　D.稳定发展阶段

　　4、从事代客境外理财业务的商业银行不应当(　)。

　　A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品

　　B.定期披露投资状况

　　C.履行结售汇统计报告义务

　　D.详细告知投资者投资计划

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　　二、多选题

　　1、下列关于年金的说法中，正确的有(　)。

　　A.年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项

　　B.分期偿还贷款属于年金收付形式

　　C.年金额是指每次发生收支的金额

　　D.年金时期是指相邻两次年金额间隔时间

　　E.年金期间是指整个年金收支的持续期，一般有若干个时期

　　2、商业银行个人理财的资金使用与核算的要求有(　)。

　　A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，无需再为每一个理财计划制作明细记录

　　B.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用

　　C.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的部分相关资产的账单

　　D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

　　E.客户无权查询或要求商业银行向其提供理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

　　3、以下有关证监会职责的说法中，正确的是(　)。

　　A.监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市;监管境内机构到境外设立证券机构;监督境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务

　　B.监管境内期货合约上市、交易和清算;按规定监督境内机构从事境外期货业务

　　C.统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直领导

　　D.监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理

　　E.监管上市公司及其有信息披露义务股东的证券市场行为

　　4、依据《信托法》，下列表述中正确的有()。

　　A.受托人必须保存处理信托实物的完整记录

　　B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

　　C.受益人只能是自然人

　　D.信托当事人包括委托人、受托人、受益人

　　E.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务

　　三、判断题

　　1、失业率是指劳动人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在工8岁以上具有劳动能力的人的全体。(　)

　　2、税收规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税收规划的目的就是避税。()

　　一、单选题

　　1、参考答案：D

　　2、参考答案：D

　　参考解析：VaR方法(Va1ueatRisk)称为风险价值模型，也称受险价值方法、在险价值方法。

　　3、参考答案：D

　　参考解析：国内银行个人理财业务发展阶段包括：①萌芽阶段②形成与发展阶段③成熟阶段。

　　4、参考答案：A

　　二、多选题

　　1、参考答案：A,B,C

　　2、参考答案：B,D

　　3、参考答案：A,B,C,D,E

　　4、参考答案：A,B,D,E

　　参考解析：C项应为受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。

　　三、判断题

　　1、参考答案：错

　　2、参考答案：错