2021年初级银行从业资格考试个人理财精选题（十一）_第2页

　　16、 (　　)是发行机构为筹集资金而向投资者发行的承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

　　A.债券

　　B.票据

　　C.股票

　　D.承兑票据

　　17、 利率变化直接带来的风险是(　)。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　18、 金融市场是金融工具交易的场所，下列不属于金融市场的是(　)。

　　A.外贸市场

　　B.黄金市场

　　C.外汇市场

　　D.期货市场

　　19、 下列关于商业银行对同一贷款人贷款比例限制的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.我国法律对同一借款人贷款设定比例的目的是为了分散商业银行贷款的风险

　　B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过l0%

　　C.“同一借款人”包括同一自然人

　　D.对同一借款人贷款比例管理仅在我国实行

　　20、 外币存款业务与人民币存款业务的差别点是(　)。

　　A.按客户类型进行的分类

　　B.管理方式

　　C.按存款期限进行的分类

　　D.存款人将资金存人银行的信用行为

　　二、多项选择题

　　1、 常见的洗钱方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.伪造商业票据

　　C.匿名存储

　　D.利用现金密集行业

　　E.借用空壳公司

　　2、 代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为

　　B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动

　　C.代理人在代理权限范围内独立意思表示

　　D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人

　　E.代理人不得收取代理费用

　　3、 信息披露监管要求银行也金融机构如实披露(　　)。

　　A.风险管理状况

　　B.财务会计报告

　　C.董事变更情况

　　D.其他重大事项

　　4、 外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括(　　)。

　　A.都是一种信用行为

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分为活期存款和定期存款

　　D.都可分为个人存款和单位存款

　　5、 下列属于商业银行流动资产的有(　　)。

　　A.现金

　　B.应收利息

　　C.应付利息

　　D.长期投资

　　E.存放同业款项

　　6、 《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括(　　)

　　A.在我国境内设立的商业银行

　　B.在我国境内设立的城市信用合作社

　　C.在我国境内设立的农村信用合作社

　　D.在我国境内设立的政策性银行

　　E.香港、澳门特区和台湾地区的商业银行

　　7、 有关“接受监管”的正确做法是(　　)。

　　A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和 诚实

　　B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

　　C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

　　D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

　　8、 下列属于我国货币政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指导

　　B.汇率政策

　　C.再贴现

　　D.公开市场业务

　　E.存款准备金

　　9、 下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是(　)。

　　A.制定并执行风险为本的合规管理计划

　　B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

　　C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

　　D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

　　E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

　　10、 下面关于个人活期存款的说法正确的有(　　)。

　　A.客户可以随时支取

　　B.现实中通常1元起存

　　C.只能通过银行柜面存取

　　D.分为整存零取和零存整取

　　E.以存折或银行卡作为存取凭证

　　三、判断题

　　1、 商业银行在披露公司治理信息时，除了披露行长、副行长的基本情况外，还应当披露财务负责人的基本情况。(　)

　　2、 在我国，商业银行可以对自然人发放外币币种贷款。(　　)

　　3、 1995年4月全国统一的银行间外汇市场建立(　　)

　　4、 货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国 际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时期内同时实现这四大目 标。(　　)

　　5、 在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分 散，以掩饰线索和隐藏身份。(　　)