2021年初级银行从业资格考试个人理财精选题（四）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合( )的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

　　A.客户利益

　　B.银行风险可控

　　C.客户风险承受能力

　　D.银行效率优先

　　E.银行利益

　　2.了解客户的基本信息是理财师提供针对性技资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有( )。

　　A.婚姻状况

　　B.重要的家庭和社会关系

　　C.工作单位与职务

　　D.健康状况

　　E.个人兴趣爱好和志向

　　3.通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的( )。

　　A.资产结构

　　B.家庭结构

　　C.财务状况

　　D.投资偏好

　　E.负债结构

　　4.下列属于无效合同的有( )。

　　A.损害社会公共利益

　　B.一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同，且损害了国家利益

　　C.违反法律、行政法规的强制性规定

　　D.因重大误解或显失公平而订立的合同

　　E.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　5.利率水平对个人理财的影响主要包括( )。

　　A.一般来说，市场利率上升会拉动债券等固定收益产品价格上升，股票价格上升，房地产市场走高

　　B.利率水平的变动对各理财产品的风险和收益状况产生重要影响

　　C.利率水平的变动还会影响从银行获取的各种信贷的融资成本，投资机会成本的变化对投资决策往往也会产生非常重要的影响

　　D.利率水平的变动影响人们对投资收益的预期，从而影响其消费支出和投资意愿

　　E.利率水平的高低是投资者衡量经济形势好坏、信用状况松紧的一个重要经济指标

　　6.一般而言，直接融资市场上的融资方式具有( )特征。

　　A.直接性

　　B.分散性

　　C.差异性较大

　　D.部分不可逆性

　　E.相对较强的自主性

　　7.FABE产品服务推介法使用原则有( )。

　　A.巧妙引导、激发需求

　　B.突出核心价值、展示亮点

　　C.言简意赅

　　D.强调利益、因客而异

　　E.罗列证据、反复证明

　　8下列关于开放式基金说法错误的为( )。

　　A.可以在交易所上市交易

　　B.具有固定期限

　　C.没有最低规模要求

　　D.只能现金分红

　　E.申购费不超过申购金额的 5%

　　9.关于信贷资产类理财产品，下列说法正确的是( )。

　　A.属于表内业务

　　B.收益来源于贷款利息

　　C.当贷款利率上升时，借款人提前还贷，理财产品面临提前终止的风险

　　D.理财产品的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于 50%的理财资金投资于高 流动性、本金安全性高的存款、债券等产品

　　E.有利于规避宏观经济政策和监管政策的限制

　　10.货币市场包括( )。

　　A.同业拆借市场

　　B.商业票据市场

　　C.银行承兑汇票市场

　　D.回购市场

　　E.短期政府债券市场