2020年初级银行从业资格证个人理财模考试题（六）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.与个人理财直接相关的定义有()。

　　A.财富管理

　　B.筹资管理

　　C.投资(管理)

　　D.人员管理

　　E.资格管理

　　AC【解析】与个人理财直接相关的定义有财富管理、投资(管理)等。

　　2.理财师的社会责任具体包括()。

　　A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

　　B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

　　C.理财师是理财风险的揭示者

　　D.理财师是客户声音的反馈者

　　E.理财师是投资风险的承担者

　　ABCD【解析】我国理财行业正处于快速成长中，其长期健康发展需要大家一起努力，理财师有着义不容辞和无可替代的职责。具体包括： 1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者。 2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者。 3)理财师是理财风险的揭示者。 4)理财师是客户声音的反馈者。

　　3.下列关于私人银行业务的说法中，正确的有()。

　　A.私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务

　　B.私人银行业务不包括法律、子女教育等专业顾问服务

　　C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标

　　D.准入门槛高

　　E.私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系

　　ACDE【解析】私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品，还为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡，同时也提供与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。

　　4.下列选项中，导致法定代理或者指定代理终止的情形有()。

　　A.被代理人取得或者恢复民事行为能力

　　B.被代理人或者代理人死亡

　　C.代理人丧失民事行为能力

　　D.指定代理的人民法院或指定单位取消指定

　　E.由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭

　　ABCDE【解析】有下列情形之一的，法定代理或者指定代理终止：(1)被代理人取得或者恢复民事行为能力。(2)被代理人或者代理人死亡。(3)代理人丧失民事行为能力。(4)指定代理的人民法院或者指定单位取消指定。 5)由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭。

　　5.质权合同和抵押合同都包括的条款有()。

　　A.担保的范围

　　B.被担保债权的种类和数额

　　C.质押财产的名称、数量、质量

　　D.质押财产交付的时间

　　E.债务人履行债务的期限

　　ABCE【解析】质权合同和抵押合同都包括的条款有：(1)被担保债权的种类和数额。(2)债务人履行债务的期限。(3)质押财产的名称、数量、质量和状况。(4)担保的范围。

　　6.《人民共和国民法通则》第三十七条规定，法人应当具备的条件有()。

　　A.有必要的财产或者经费

　　B.依法成立

　　C.有自己的场所

　　D.能够独立承担民事责任

　　E.有自己的名称、组织机构

　　ABCDE【解析】法人应当具备下列条件：(1)依法成立。(2)有必要的财产或者经费。(3)有自己的名称、组织机构和场所。(4)能够独立承担民事责任。

　　7.下列选项中，属于资本市场的有()。

　　A.中长期国债市场

　　B.证券投资基金市场

　　C.商业票据市场

　　D.股票市场

　　E.同业拆借市场

　　ABD【解析】资本市场是指提供长期(1 年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场等。商业票据市场和同业拆借市场属于货币市场。

　　8.金融远期合约的特点表现在()。

　　A.标准化合约

　　B.柜台交易

　　C.没有履约保证

　　D.合约的价格有最小变动单位和浮动限额

　　E.非标准化合约

　　BCE【解析】选项 A、D 属于期货合约的特点。

　　9.我国的主要股票价格指数有()。

　　A.沪深 300 指数

　　B.上证综合指数

　　C.深证综合指数

　　D.深证成分股指数

　　E.上证 50 指数

　　ABCDE【解析】我国的主要股票价格指数有沪深 300 指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证 50 指数和上证 180 指数等。

　　10.基金具有的特点有()。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散投资

　　C.利益共享、风险共担

　　D.严格监管、信息透明

　　E.独立托管、保障安全

　　ABCDE【解析】基金具有以下特点：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散投资。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　三、判断题

　　1.财富管理业务是面向中高端客户提供的服务。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

　　2.不能辨认自己行为的精神病人，应由其委托代理人代理民事活动。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动。

　　3.现货期权是指以各种金融工具等标的资产本身作为期权合约的标的物的期权，如各种股票期权、股指期权、外汇期权和债券期权等。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】题干表述正确。

　　4.ETF 是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖 ETF，从而实现对指数的买卖。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】ETF 是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖 ETF，从而实现对指数的买卖。

　　5.鸽子型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】老鹰型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

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