2020年初级银行从业资格考试个人理财密训试题（十二）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.在理财产品销售文件中应包含专页客户权益须知，客户权益须知至少包括( )。

　　A、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率

　　B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

　　C、商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容

　　D、客户办理理财产品的流程

　　E、客户向商业银行投诉的方式和程序

　　2.在期货交易中，应当强行平仓的情形有( )。

　　A、会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足

　　B、因违规受到交易所强行平仓处罚

　　C、根据交易所的紧急措施应予强行平仓

　　D、持仓量超出其限仓规定

　　E、会员、客户的现金流出现问题

　　3.在下列交易当事人中，( )具有在未来某一特定时间内按双方约定的价格交易一定数量的某种金融资产的义务。

　　A、看涨期权买方

　　B、看跌期权卖方

　　C、期货合约卖方

　　D、远期合约买方

　　E、期货合约买方

　　4.债券按发行主体的不同，可分为( )。

　　A、企业债券

　　B、金融债券

　　C、政府债券

　　D、可转换债券

　　E、可赎回债券

　　5.债券按利息支付方式不同，分为( )。

　　A、公募债券

　　B、附息债券

　　C、私募债券

　　D、贴现债券

　　E、一次还本付息债券

　　6.债券的收益来源包括( )。

　　A、红利所得

　　B、资本利得

　　C、再投资收入

　　D、利息收入

　　E、租金收益

　　7.债券投资的风险因素包括( )。

　　A、赎回风险

　　B、再投资风险

　　C、违约风险

　　D、利率风险

　　E、提前偿付风险

　　8.债券型理财产品的投资方向不包括( )。

　　A、股票指数

　　B、国债

　　C、金融债

　　D、央行票据

　　E、商品期货

　　9.目前国内商业银行代理的国债种类有( )。

　　A、记账式国债

　　B、电子式储蓄国债

　　C、凭证式国债

　　D、实物式国债

　　E、美国国债

　　10.商业银行代理理财产品销售应遵循( )原则。

　　A、高收益

　　B、客观性

　　C、避免利益冲突

　　D、适当性

　　E、行内员工优先