2020年初级银行从业资格证个人理财特训试题（七）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.下列行为违反《商业银行法》的有( )。

　　A.无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息

　　B.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款

　　C.向境内非银行金融机构和企业投资

　　D.向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

　　2.商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整( )。

　　A.制定相应的风险处置预案

　　B.评估可能对银行经营活动产生的影响

　　C.进行充分的压力测试

　　D.制定商业银行整体业务应急计划

　　3.组合投资信托理财产品将( )等金融工具，通过个性化的组合配比运作，对信托财产进行管理，使其有效增值。

　　A.债券 B.股票 C.实业投资 D.贷款

　　4.按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务分为( )两大类。

　　A.财务顾问服务

　　B.理财顾问服务

　　C.资产管理顾问服务

　　D.综合理财服务

　　5.在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A.检查人员未出示检查通知书

　　B.检查人员未出示合法证件

　　C.检查人员少于2人

　　D.检查人员多于2人

　　6.保险代理机构及其分支机构应当制作规范的客户告知书。客户告知书应当包括( )。

　　A.保险代理机构及其分支机构的法律责任

　　B.被代理保险公司的投保提示

　　C.被代理保险公司的名称

　　D.保险代理机构及其分支机构的业务范围

　　7.银监会对商业银行的监督管理措施包括( )。

　　A.审慎性监督管理谈话

　　B.对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

　　C.对违反审慎经营规则的强制性监管措施

　　D.强制风险披露

　　8.债券投资的风险有( )。

　　A.债券赎回风险

　　B.再投资风险

　　C.利率风险

　　D.通货膨胀风险

　　9.贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有( )。

　　A.信用贷款信托

　　B.抵押贷款信托

　　C.卖方信贷

　　D.票据贴现

　　10.可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构包括( )。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.证券投资咨询机构

　　D.中国人民银行

　　三、判断题

　　1.证券投资基金都具有一定的期限，契约时间到了，基金就停止运营了。( )

　　2.一般来说，美式期权的期权费比欧式期权的期权费要高一些。( )

　　3.基金投资可以通过一系列的组合投资，最终消灭风险。( )

　　4.在股票市场上，由于我国实行的第三方存管模式，因此证券公司不再向客户提供交易结算资金存取等服务。( )

　　5.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具。这类工具的价值依赖于基本标的资产的价值。( )