2020年初级银行从业资格考试个人理财考点强化题（一）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.货币市场的特征主要有( )。

　　A、低风险、高收益

　　B、低风险、低收益

　　C、期限长、流动性弱

　　D、期限短、流动性强

　　E、高风险、高收益

　　2.货币型理财产品的投资对象包括( )。

　　A、短期融资券

　　B、中央银行票据

　　C、国债

　　D、债券回购

　　E、金融债

　　3.基金推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形( )。

　　A、违规承诺收益或者承担损失

　　B、登载基金公司或者基金经理的推荐文字

　　C、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　D、预测该基金年化收益率为 10%

　　E、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　4.基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列( )情形。

　　A、预测基金的投资收益

　　B、介绍基金过往业绩

　　C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　D、以低于成本的销售费用销售基金

　　E、承诺利用基金资产进行利益输送

　　5.假设某客户现有的财务资金来源是 5 万元的资产和每年年底 1 万元的储蓄，如果用该资金来源投资一项年收益率为 3%的项目，则下列财务目标中可以实现的有( )。

　　A、5 年后积累 11 万元的购房首付款

　　B、20 年后积累 40 万元的退休金

　　C、1 年后积累 7 万元的旅游资金

　　D、2 年后积累 7.5 万元的购车费用

　　E、10 年后积累 18 万元的子女高等教育金(共计 4 年大学费用)

　　6.金融市场中介主要可分为交易中介和服务中介两类，下列属于交易中介的有( )。

　　A、证券承销商

　　B、交易所

　　C、投资顾问

　　D、银行

　　E、证券经纪商

　　7.金融衍生品市场的功能主要有( )。

　　A、转移风险

　　B、价格发现

　　C、调控经济

　　D、优化资源配置

　　E、提高交易效率

　　8.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及( )证明材料在银行办理。

　　A、就医支出;境内医院收费证明

　　B、房租类支出;房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知

　　C、其它;相关证明及支付凭证

　　D、生活消费类支出;合同或发票

　　E、学习支出;境内学校收费证明

　　9.可以参与个人理财业务活动的非银行金融机构包括( )。

　　A、证券公司

　　B、保险公司

　　C、第三方理财公司

　　D、信托公司

　　E、基金公司

　　10.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。

　　A、客户当前的收支状况

　　B、客户的风险承受能力

　　C、客户的社会地位

　　D、客户的投资偏好

　　E、客户的年龄

　　三、判断题

　　1.债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。( )

　　A、正确

　　B、错误

　　2.目前商业银行代理销售的险种包括人身保险和财产险，其中占据个人保险市场主流的三大险种包括人身保险中的分红险、投连险和财险中的房贷险。( )

　　A、正确

　　B、错误

　　3.在通常情况下，信托资金不可以提前支取，但信托合同另有约定的除外。( )

　　A、正确

　　B、错误

　　4.永续年金既无现值也无终值。( )

　　A、正确

　　B、错误

　　5.在为客户提供税务规划方面，财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。( )

　　A、正确

　　B、错误