2020年初级银行从业资格考试个人理财冲巩固试题（九）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有( )。

　　A、 要求银行金融机构报送报表、资料

　　B、 现场检查

　　C、 与银行业金融机构高管人员谈话制度

　　D、 责令银行业金融机构依法披露信息

　　E、 对违规行为进行处理、处罚

　　正确答案：ABCDE

　　考核《人民共和国银行业监督管理法》监管措施。

　　2、下列属于货币型理财产品的特点主要有( )。

　　A、投资期短

　　B、资金赎回灵活

　　C、本金、收益安全性低

　　D、本金、收益安全性高

　　E、收益率高

　　正确答案：ABD

　　货币型理财产品的特点是具有投资期短、资金赎回灵活、本金、收益安全性高。

　　3、基金分红分为( )两种形式。

　　A、股利分红

　　B、现金分红

　　C、实物分红

　　D、红利再投资

　　E、进股

　　正确答案：BD

　　基金分红的两种形式。

　　4、根据市场有效假说，市场可以划分为( )。

　　A、弱型有效市场

　　B、半弱型有效市场

　　C、半强型有效市场

　　D、强型有效市场

　　E、所有市场

　　正确答案：ACD

　　根据市场有效假说，市场可以划分为弱型有效市场、半强型有效市场和强型有效市场。

　　5、按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列( )职权。

　　A、 决定更换基金管理人、基金托管人

　　B、 召集基金份额持有人大会

　　C、 提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　D、 监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动

　　E、 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同

　　正确答案：BCD

　　本题考核《证券投资基金法》。

　　6、金融期货和金融远期合约的重要区别在于( )。

　　A、 金融远期合约能够降低风险，但金融期货合约不能降低风险

　　B、 金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易

　　C、 金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行

　　D、 金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割

　　E、 金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃

　　正确答案：BC

　　考查金融期货和金融远期合约的有关知识点。金融期货是标准化的金融远期合约，一般在交易所里进行。由于其标准性，金融期货的流动性较强，二级市场活跃。期货合约实行每日结算制度，盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行。远期交易主要是为了避险，所以一般都进行实物交割，金融期货主要的功能是套期保值，很少进行实物交割，到期日前平仓即可。

　　7、以下哪些是黄金的需求方( )。

　　A、 黄金加工商

　　B、 购入或回收费金的中央银行

　　C、 进行保值或投资的购买者

　　D、 产金商

　　E、 出售黄金的私人或集团

　　正确答案：ABC

　　其他两项属于黄金的供给方。

　　8、商业银行理财产品销售过程中，涉及的合同文本包括( )。

　　A、宣传单

　　B、产品说明书

　　C、业务申请书

　　D、风险评估报告

　　E、 产品风险揭示书

　　正确答案：BCDE

　　与销售相关的合同文本，包括业务申请书、产品说明书、风险评估报告、产品风险揭示书等。

　　9、信托产品风险包括( )。

　　A、投资项目风险

　　B、项目主体风险

　　C、信托公司风险

　　D、流动性风险

　　E、偿还风险

　　正确答案：ABCD

　　信托产品风险包括：投资项目风险、项目主体风险、信托公司风险、流动性风险。

　　10、资本市场的交易对象主要是( )。

　　A、短期政府债券

　　B、股票

　　C、债券

　　D、商业票据

　　E、投资基金

　　正确答案：BCE

　　资本市场是筹集长期资金的场所，交易对象主要包括股票、债券、基金。

　　三、判断题

　　1、在税收规划中，节税与风险并存，节税越多的方案往往也是风险越小的方案。

　　A、正确

　　B、错误

　　正确答案：B

　　节税越多的方案往往也是风险越大的方案。

　　2、为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。

　　A、正确

　　B、错误

　　正确答案：B

　　风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的一风险水平应该由客户自己来确定。

　　3、投资者购买保证收益理财计划时不承担任何风险。

　　A、正确

　　B、错误

　　正确答案：B

　　保证收益理财计划：是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

　　4、期货公司除经营境内期货经纪业务外，还可申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。

　　A、正确

　　B、错误

　　正确答案：A

　　《期货交易管理条例》第十七条期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。

　　5、对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。

　　A、正确

　　B、错误

　　正确答案：B

　　债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。

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