2020年初级银行从业资格证个人理财测试题（五）_第2页

　　二、多选题

　　1.金融市场中介主要可分为交易中介和服务中介两类，下列属于交易中介的有( )。

　　A.证券经纪商

　　B.交易所

　　C.会计师事务所

　　D.证券承销商

　　E.银行

　　2.根据发行主体不同，债券可划分为( )。

　　A.金融债券

　　B.贴现债券

　　C.公司债券

　　D.国际债券

　　E.政府债券

　　3.对于一个投资项目，下列表述正确的有( )。(其中 r 表示融资成本，IRR 表示内部报酬率。)

　　A.如果 r

　　B.如果 r>IRR，表明该项目无利可图

　　C.不能够以 r 和 IRR 的关系判断投资是否能够获利

　　D.如果 r

　　E.如果 r>IRR，表明该项目有利可图

　　4.下列关于基金的前端收费与后端收费的表述，正确的有( )。

　　A.前端收费是指投资人在申购基金时缴纳申购费用，按投资金额划分费率

　　B.前端收费与后端收费是针对申购费而言的，也适用于赎回费

　　C.后端收费是指投资人在赎回时缴纳申购费率，以持有时间划分费率档次

　　D.前端收费与后端收费只是针对申购费而言的

　　E.某些基金甚至规定如果在持有基金超过一定期限后才卖出，后端收费的申购费可以完全免除

　　5.期货交易的主要制度有( )。

　　A.持仓限额制度

　　B.逐日盯市制度

　　C.强制平仓制度

　　D.保证金制度

　　E.大户报告制度

　　6.客户甲在 A 银行某网点认购了由 B 基金管理有限公司发行的一只基金，下列表述正确的有( )。

　　A.B 基金公司是基金管理人

　　B.A 银行是基金受托人

　　C.A 银行是基金管理人

　　D.客户甲是基金持有人

　　E.A 银行是基金托管人

　　7.将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 4 年，年利率为 6%下列表述正确的有( )。

　　A.若每季度付息一次，则 4 年后的本息和是 6345 元

　　B.若每半年付息一次，则 4 年后的本息和是 6334 元

　　C.以复利计算，4 年后的本利和是 6312 元

　　D.以单利计算，4 年后的本利和是 6200 元

　　E.年连续复利是 5.87%

　　8.商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。

　　A.风险认识

　　B.流动性要求

　　C.投资经验

　　D.客户年龄

　　E.财务状况

　　9.一般而言，下列属于货币市场特征的有( )。

　　A.期限短

　　B.流动性高

　　C.风险低、收益低

　　D.交易频繁

　　E.交易量巨大

　　10.信托的特点包括( )。

　　A.信托经营方式灵活、适应性强

　　B.受托人不承担无过失的损失风险

　　C.信托财产具有独立性

　　D.信托管理具有连续性

　　E.信托财产权利主体与利益主体相分离

　　三、判断题

　　1.有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就要求理财师启发、引导、分析得出理财目标。( ) 第 20 页 共 22 页

　　A.正确

　　B.错误

　　2.商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　3.境内、外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值 1 万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件办理。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　4.银行代理业务不构成商业银行表内资产负债业务。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　5.永续年金金既无现值也无终值。( )

　　A.正确

　　B.错误