银行从业资格考试初级个人理财多选练习题_第5页

　　81.获得良好的第一印象的主要方法有【　ABCD　】。

　　A.微笑、开朗的表情 B.诚恳的态度 C.干净利落的动作

　　D.诚恳的态度 E.周到细致的服务建议书

　　82.提议是沟通中提出银行方面的合作意向，提议的类型有【　AD　】。

　　A.试探性的提议 B.非正式性的提议 C.可行性的提议

　　D.条件式的提议 E.专业性的提议

　　83.在适时拿出可行性提议的过程中，要注意把握好的是【　ABCDE　】。

　　A.提议要能满足对方的主要需求或某种特殊需求 B.提议要能巧妙地表达本行的需求

　　C.要学会清楚简要地提出提议 D.注意提议提出的策略

　　E.注意提议中的发盘和接盘的问题

　　84.关于投诉处理，以下说法正确的是【　ADE　】。

　　A.积极面对，对投诉的客户怀有感恩的心 B.满足所有投诉客户的所有需求

　　C.积极与客户展开辩论，维护银行产品的形象 D.制定个人理财业务应急计划

　　E.及时处理客户投诉

　　85.银行职业道德的基本规范包括【　ABCDE　】。

　　A.爱岗敬业、忠于职守 B.遵守法规、依法办事 C.廉洁奉公、不谋私利

　　D.恪尽职守、专业胜任 E.客观公正、无私奉献

　　86.下列哪些机构工作人员适用银行业从业人员职业操守准则?【　ABDE　】

　　A.信托公司 B.村镇银行 C.证券投资公司

　　D.农村信用合作社 E.邮政储蓄银行

　　87.根据银行从业人员熟知业务的要求，从业人员要熟知金融产品的【　ABCDE　】。

　　A.收益 B.风险 C.法律关系 D.业务处理流程 E.风险控制框架

　　88.勤勉尽职的内容包括【　BCD　】。

　　A.不打听与自身工作无关的信息 B.维护所在机构商业信誉 C.对机构诚实信用

　　D.切实履行岗位职责 E.保守所在机构的商业机密

　　89.《职业操守》规定的应对客户投诉时应当遵循的原则是【　ABCD　】。

　　A.坚持客户至上、客观公正的原则，不轻慢任何投诉和建议

　　B.所在机构有明确的客户投诉反馈机制，应当在反馈时限内答复客户

　　C.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时间向客户反馈情况

　　D.在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

　　E.积极应对客户投诉，满足投诉客户的所有条件

　　91.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事【　ABDE　】损害客户利益的欺诈行为。

　　A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券 B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

　　C.挪用公款进行大规模的证券买卖

　　D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　92.基金应该公开披露的信息包括【　ABCDE　】。

　　A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 B.基金募集情况

　　C.基金份额上市交易公告书 D.基金净资产、基金份额净值

　　E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

　　93.关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是【　ABDE　】。

　　A.委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明

　　B.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法

　　C.受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为

　　D.受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人

　　E.受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人

　　94.关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是【　ABCD　】。

　　A.非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息

　　B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　C.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

　　D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护

　　E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行

　　95.期货交易所有【　BCE　】情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。

　　A.允许会员在保证金不足是进行交易 B.不按照规定提取、管理、使用风险准备金

　　C.违反保证金安全存管监控规定 D.不限制会员的实物交割总量

　　E.不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料

　　96.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有【　ABCD　】。

　　A.出具虚假仓单 B.违反规则，限制交割商品入库、出库

　　C.泄露与期货有关的商业机密 D.违反国家规定参与期货交易

　　E.期货交易所不限制实物交割总量

　　97.商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将【　ABCDE　】相关资料报送银监会。

　　A.理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明 B.理财产品拟销售的规模

　　C.理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明

　　D.拟销售理财产品的对外介绍材料 E.拟销售产品的宣传材料

　　98.下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则?【　ABCE　】

　　A.接受监管 B.配合非现场监管 C.配合现场监管

　　D.产品风险披露 E.禁止贿赂和不当便利

　　99. 下列关于利率/债券挂钩类理财产品的说法正确的有( )。

　　A. 收益不高

　　B. 非常稳定

　　C. 投资期限固定

　　D. 可以提前支取

　　E. 挂钩指标是一组或多组利率/债券

　　正确答案：ABCE

　　100. 货币型理财产品主要的投资对象有(.)。

　　A. 债券回购

　　B. 高信用级别的企业债

　　C. 中央银行票据

　　D. 6个月的融资券

　　E. 可转换债券

　　正确答案：ABCD