2018年初级银行从业资格考试个人理财备考试题十三_第10页

　　31.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事【　ABCD　】损害客户利益的欺诈行为。

　　A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

　　B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

　　C.挪用公款进行大规模的证券买卖

　　D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　32.基金应该公开披露的信息包括【　ABCE　】。

　　A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　B.基金募集情况

　　C.基金份额上市交易公告书

　　D.基金净资产、基金份额净值

　　E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

　　33.关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是【　ABDE　】。

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　　A.委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明

　　B.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法

　　C.受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为

　　D.受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人

　　E.受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人

　　34. 关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是【　ABCDE　】。

　　A.非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息

　　B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　C.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

　　D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护

　　E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行

　　35.期货交易所有【　ABDE　】情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款

　　A.允许会员在保证金不足是进行交易

　　B.不按照规定提取、管理、使用风险准备金

　　C.违反保证金安全存管监控规定

　　D.不限制会员的实物交割总量

　　E.不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料

　　36.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有【　ABCD　】

　　A.出具虚假仓单

　　B.违反规则，限制交割商品入库、出库

　　C.泄露与期货有关的商业机密

　　D.违反国家规定参与期货交易

　　E.期货交易所不限制实物交割总量

　　37.商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将【　BCE　】相关资料报送银监会。

　　A.理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明

　　B.理财产品拟销售的规模

　　C.理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明

　　D.拟销售理财产品的对外介绍材料

　　E.拟销售产品的宣传材料

　　38. 商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有【　ABCD　】等。

　　A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

　　B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情

　　C.相关风险监测与控制情况

　　D.当期理财计划的收益分配和终止情况

　　E.涉及法律诉讼情况

　　39. 根据规定，商业银行应具备【　ABCDE　】条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

　　A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

　　C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

　　D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　E.银监会规定的其他审慎性条件

　　40.个人理财产品的风险管理内容包括【　ABCDE　】。

　　A.商业银行个人理财产品的基本要求

　　B.商业银行投资研发新理财产品的管理

　　C.商业银行销售原有理财产品的管理

　　D.代理销售其他金融机构的理财产品的管理

　　E.风险提示