2018年6月银行从业资格考试个人理财备考试题（4）_第2页

　　二、多选题

　　1.获得良好的第一印象的主要方法有【　】。

　　A.微笑、开朗的表情

　　B.诚恳的态度

　　C.干净利落的动作

　　D.诚恳的态度

　　E.周到细致的服务建议书

　　答案：ACDE

　　2.提议是沟通中提出银行方面的合作意向，提议的类型有【　】。

　　A.试探性的提议

　　B.非正式性的提议

　　C.可行性的提议

　　D.条件式的提议

　　E.专业性的提议

　　答案：ABDE

　　3.在适时拿出可行性提议的过程中，要注意把握好的是【　】。

　　A.提议要能满足对方的主要需求或某种特殊需求

　　B.提议要能巧妙地表达本行的需求

　　C.要学会清楚简要地提出提议

　　D.注意提议提出的策略

　　E.注意提议中的发盘和接盘的问题

　　答案：ABCD

　　4.关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是【　】。

　　A.非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息

　　B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　C.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

　　D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护

　　E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行

　　答案：ABCDE

　　5.期货交易所有【　】情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。

　　A.允许会员在保证金不足是进行交易

　　B.不按照规定提取、管理、使用风险准备金

　　C.违反保证金安全存管监控规定

　　D.不限制会员的实物交割总量

　　E.不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料

　　答案：ABDE

　　6.下列哪些机构工作人员适用银行业从业人员职业操守准则?【　ADE　】

　　A.信托公司

　　B.村镇银行

　　C.证券投资公司

　　D.农村信用合作社

　　E.邮政储蓄银行

　　答案：ADE

　　7.根据银行从业人员熟知业务的要求，从业人员要熟知金融产品的【　ABCDE　】。

　　A.收益

　　B.风险

　　C.法律关系

　　D.业务处理流程

　　E.风险控制框架

　　答案：ABCDE

　　8.勤勉尽职的内容包括【　ABDE　】。

　　A.不打听与自身工作无关的信息

　　B.维护所在机构商业信誉

　　C.对机构诚实信用

　　D.切实履行岗位职责

　　E.保守所在机构的商业机密

　　答案：ABDE

　　9.根据规定，商业银行应具备【　ABCDE　】条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

　　A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

　　C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

　　D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　E.银监会规定的其他审慎性条件

　　答案：ABCDE

　　10.个人理财产品的风险管理内容包括【　ABCDE　】。

　　A.商业银行个人理财产品的基本要求

　　B.商业银行投资研发新理财产品的管理

　　C.商业银行销售原有理财产品的管理

　　D.代理销售其他金融机构的理财产品的管理

　　E.风险提示

　　答案：ABCDE