2017下半年银行从业资格考试个人理财试题_第3页

　　第41题

　　( )的资产构造原则及投资目标是既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成长型基金

　　D.公募基金

　　【正确答案】：B

　　第42题

　　《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。

　　A.20

　　B.10

　　C.24

　　D.12

　　【正确答案】：A

　　第43题

　　根据《银行业从业人员职业操守》的规定。银行个人理财业务人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求。应当( )。

　　A.耐心说明情况，取得理解和谅解

　　B.直接拒绝

　　C.全力满足

　　D.立即向上级汇报，由上级设法解决

　　【正确答案】：A

　　第44题

　　下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法。不正确的是( )。

　　A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

　　B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

　　C.向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

　　D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

　　【正确答案】：D

　　第45题

　　下列关于基金赎回的说法。不正确的是( )。

　　A.赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额

　　B.注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则

　　C.若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

　　D.投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回

　　【正确答案】：D

　　第46题

　　( )主要是为了增强信托资金的使用效率。作为新股发行间歇期资金使用途径的探索，在新股发行空当，产品可投资于债券、回购、贷款信托等固定收益类产品。

　　A.新股申购理财产品

　　B.增强型新股申购理财产品

　　C.结构性理财产品

　　D.股票挂钩类理财产品

　　【正确答案】：B

　　第47题

　　下列关于代理的说法。不正确的是( )。

　　A.代理人的一切行为后果都由被代理人承担

　　B.依照法律规定应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

　　C.被代理人对代理人的合法代理行为，承担民事责任

　　D.代理人须在代理权限内实施代理行为

　　【正确答案】：A

　　第48题

　　某零息债券还有一年到期。目前市场价格为94元。面值100元。则此时该债券的到期收益率是( )。

　　A.6.38%

　　B.6.00%

　　C.9.40%

　　D.无法计算

　　【正确答案】：A

　　第49题

　　我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。这反映了客户( )方面的风险特征。

　　A.风险分布

　　B.风险认知度

　　C.风险偏好

　　D.实际风险承受能力

　　【正确答案】：C

　　第50题

　　下列个人理财业务人员的做法.需要负刑事责任的是( )。

　　A.利用个人理财业务进行洗钱活动

　　B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据

　　C.从事未经批准的个人理财业务

　　D.销售理财产品时未透露理财产品的风险

　　【正确答案】：A

　　第51题

　　下列关于个人资产负债表的说法，正确的是( )。

　　A.反映了某时间点的资产负债状况

　　B.反映了某时间点的现金流量

　　C.反映了某段时期的收支状况

　　D.反映了某段时期的资产负债状况

　　【正确答案】：A

　　第52题

　　某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。

　　A.银行存款

　　B.基金

　　C.保险产品

　　D.股票

　　【正确答案】：A

　　第53题

　　A、B两种债券现均以1 000美元面值出售，每年付息80美元。已知A债券3年后到期。B债券4年后到期，则若A、B债券的到期收益率上升为10%时，( )。

　　A.A、B债券均升值，且A债券升值较多

　　B.A、B债券均升值，且B债券升值较多

　　C.A、B债券均贬值，且A债券贬值较多

　　D.A、B债券均贬值，且B债券贬值较多

　　【正确答案】：D

　　第54题

　　低风险、低收益的储蓄、债券资产与高风险、高收益的股票、基金资产比例相当，占主导地位，而中风险、中收益的资产占比最低的资产配置组合模型是( )。

　　A.金字塔型

　　B.哑铃型

　　C.纺锤型

　　D.梭镖型

　　【正确答案】：B

　　第55题

　　建立一个充分分散化的证券投资组合是( )的一种方法。

　　A.主动投资策略

　　B.被动投资策略

　　C.技术分析

　　D.基本面分析

　　【正确答案】：B

　　第56题

　　基金托管人的职责不包括( )。

　　A.编制中期和年度基金报告

　　B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　C.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　D.按照规定召集基金份额持有人大会

　　【正确答案】：A

　　第57题

　　同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的。这是因为各自有不同的( )。

　　A.实际风险承受能力

　　B.风险偏好

　　C.风险分散

　　D.风险认知

　　【正确答案】：A

　　第58题

　　下列关于退休规划的说法。正确的是( )。

　　A.计划开始不宜太迟

　　B.规划期应当在5年左右

　　C.投资应当极其保守

　　D.对投资和风险可以相当乐观

　　【正确答案】：A

　　第59题

　　张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%。那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为( )万元。

　　A.83.33，82.64

　　B.90.91，83.33

　　C.90.91，82.64

　　D.83.33，83.33

　　【正确答案】：A

　　第60题

　　某日银行公布的牌价为：GBP/USD=1.8107/1.8112。这意味着客户在用英镑兑换美元时，( )。

　　A.可以与银行协商确定汇率

　　B.按照1.8107和1.8112的中间价进行兑换

　　C.1英镑兑换1.8107美元

　　D.1英镑兑换1.8112美元

　　【正确答案】：C