2017年初级银行业从业资格个人理财预测试题及答案8_第2页

　　二、多项选择题：

　　1. 《证券投资基金法》规定，基金管理人依照本法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交( )文件，并经国务院证券监管机构核准。

　　A. 申请报告

　　B. 验资报告

　　C. 基金合同草案

　　D. 基金托管协议草案

　　E. 招募说明书草案

　　正确答案：ACDE

　　2. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定商业银行开展个人理财业务应具备的基本条件有( )。

　　A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

　　C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

　　D. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　E. 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

　　正确答案：ABCE

　　3. 银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有( )。

　　A. 具备相应的学历水平和工作经验

　　B. 具备相关监管部门要求的行业资格

　　C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

　　D. 了解与个人理财业务活动相关法律法规

　　E. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

　　正确答案：ABCDE

　　4. 下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。

　　A. 在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯

　　B. 商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

　　C. 商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉

　　D. 商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行

　　E. 产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

　　正确答案：ABCDE

　　5. 个人理财业务的优势包括( )。

　　A. 经营收益稳定

　　B. 批量大

　　C. 风险高

　　D. 风险低

　　E. 业务范围广

　　正确答案：ABDE

　　6. 下列属于特殊类型基金的是( )。

　　A. 上市开放式基金

　　B. 基金中的基金

　　C. 交易型开放式指数基金

　　D. QDII基金

　　E. 基金"一对多"专户理财

　　正确答案：ABCDE

　　7. 下列属于保险规划风险的是( )。

　　A. 过分保险的风险

　　B. 保险操作风险

　　C. 保险理赔风险

　　D. 未充分保险的风险

　　E. 不必要保险的风险

　　正确答案：ADE

　　8. 银行理财产品按期次性可分为( )。

　　A. 期次类产品

　　B. 开放式产品

　　C. 滚动发行产品

　　D. 封闭式产品

　　E. 非保本产品

　　正确答案：AC

　　9. 下面关于个人资产负债表的说法中，正确的有( )。

　　A. 通过分析客户的个人资产负债表，银行业从业人员可以了解客户的资产和负债结构

　　B. 正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

　　C. 教育贷款属于短期负债

　　D. 当负债相对于资产来说增加速度过快时，个人有出现财务危机的风险

　　E. 一年期的定期存款属于流动资产

　　正确答案：ABDE

　　10. 下列属于商业银行开展投资者教育内容的有( )。

　　A. 普及理财基础知识

　　B. 介绍理财业务

　　C. 邀请客户进行娱乐活动

　　D. 接受客户咨询，处理客户投诉

　　E. 向客户透露内幕消息

　　正确答案：ABD