2017银行从业资格考试《个人理财》备考冲刺卷（11）_第3页

　　21.与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( )。

　　A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小

　　B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产

　　C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺

　　D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

　　22.以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?( )

　　A.税收规划

　　B.健康规划

　　C.退休规划

　　D.投资规划

　　23.我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照( )划分的。

　　A.保险实施的方式

　　B.保险的责任

　　C.保险的性质

　　D.保险的标的

　　24.下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是( )。

　　A.在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司

　　B.保险赔款可以免征个人所得税

　　C.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能

　　D.客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足

　　25.适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：

　　Ⅰ.收集客户信息

　　Ⅱ.分析与确认客户财务目标

　　Ⅲ.客户关系的建立

　　Ⅳ.分析客户现行财务状况

　　V.提出理财计划

　　Ⅵ.执行和监控理财计划

　　正确的次序应为( )。

　　A.I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ B.Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I

　　C.Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ D.Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

　　26.属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

　　A.资产负债表

　　B.损益表

　　C.现金流量表

　　D.利润表

　　试题来源：银行从业资格证题库

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　　27.以下公式中错误的是( )。

　　A.资产一负债=净资产

　　B.以市价计的期初期末净资产差异一储蓄额+未实现资本利得或损失十资产评估增值一资产评估减值

　　C.普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限一1]/利率

　　D.复利现值=终值×(1+利率)期限

　　28.对投资目标表述最好的是( )。

　　A.投资10万元，10年以后升值为20万元

　　B.在退休的时候过上幸福的生活

　　C.在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下

　　D.在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益

　　29.根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为( )。

　　A.资产配置

　　B.证券选择

　　C.基本面分析

　　D.投资策略

　　30.某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段?( )

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期