2021年初级银行从业资格证法律法规提高练习（四）

　　一、单项选择题

　　1.结合银行经营的特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八个主要类型,不包括( )。

　　A.国家风险 B.声誉风险

　　C.公司风险 D.法律风险

　　2.下列对市场风险的管控手段中限额管理的说法,不正确的是( )。

　　A.交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额

　　B.风险限额是指对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额

　　C.止损限额具有追溯力

　　D.净头寸对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制

　　3.发达国家的债券承销、私募股权业务属于( )。

　　A.投行业务 B.财富管理业务

　　C.金融市场业务 D.商业银行业务

　　4.国际上主要金融监管的体制不包括( )。

　　A.伞型监管型 B.统一监管型

　　C.多头监管型 D.“双峰”监管型

　　5.下列属于限制行为能力人的是( )。

　　A.年满18周岁、精神状况正常

　　B.16周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源

　　C.不能完全辨认自己行为后果的精神病人

　　D.不满10周岁的未成年人

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　　6.个人外汇账户按账户性质可分为( )。

　　A.境外个人外汇账户、资本项目账户及外汇储蓄账户

　　B.外汇结算账户、资本项目账户及境内个人外汇账户

　　C.境外个人外汇账户、境内个人外汇账户及外汇储蓄账户

　　D.外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户

　　7.稳健公司治理原则中董事会行为不包括( )。

　　A.集团架构 B.董事会人数

　　C.董事会总体职责 D.董事会自身行为与组织架构

　　8.商业银行合规风险管理体系的基本要素不包括( )。

　　A.合规培训与教育制度 B.合规风险管理计划

　　C.合规问责制度 D.合规风险识别和管理流程

　　9.完全竞争市场的根本特点是( )。

　　A.企业的产品无差异

　　B.生产者众多,各种生产资料可以完全流动

　　C.企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者

　　D.企业的盈利基本上由市场对产品的需求来决定

　　10.下列国家不属于保密天堂的是( )。

　　A.美国 B.瑞士

　　C.开曼 D.巴拿马

　　11.下列不属于证券业协会主要职责的是( )。

　　A.制定保险业执业标准和业务规范

　　B.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　C.对会员及其从业人员进行自律管理

　　D.组织开展证券业国际交流与合作

　　12.下列关于大额可转让定期存单的说法,错误的是( )。

　　A.大额可转让定期存单不记名而且可以转让

　　B.大额可转让定期存单一般面额固定,而且都比较大

　　C.大额可转让定期存单可以提前支取

　　D.有专门的大额可转让定期存单二级市场

　　13.国家通过政策性银行业务实现经济的协调发展,这是政策性银行的( )。

　　A.经济调控职能 B.政策导向职能

　　C.补充性职能 D.金融服务职能

　　14.下列不属于公司贷款的是( )。

　　A.流动资金贷款 B.固定资产贷款

　　C.银团贷款 D.信用贷款

　　15.信托终止的情形不包括( )。

　　A.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为

　　B.信托被解除

　　C.信托的存续违反信托目的

　　D.信托文件规定的终止事由发生

　　16.( )是各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

　　A.代理证券资金清算业务 B.证券清算业务

　　C.一级清算业务 D.二级清算业务

　　17.下列关于矩阵型组织架构的说法中,错误的是( )。

　　A.在拓展业务时可实施全行统一的战略规划

　　B.能针对区域市场的差异采取不同的推进策略

　　C.有助于银行更好地适应外部环境的多变性和市场需求的多样性

　　D.矩阵型组织架构综合了统一法人制组织架构和事业部型组织架构的优点

　　18.( )是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。

　　A.正常类贷款 B.关注类贷款

　　C.次级类贷款 D.可疑类贷款

　　19.票据诈骗罪侵犯的客体不包括( )。

　　A.汇票 B.本票

　　C.发票 D.支票

　　20.下列关于提存的说法,错误的是( )。

　　A.标的物提存后,毁损、灭失的风险由债权人承担

　　B.提存期间,标的物的孳息归债权人所有

　　C.提存费用由债务人负担

　　D.标的物不适于提存的,债务人依法可以拍卖或者变卖标的物,提存所得的价款