2020年初级银行从业资格考试法律法规模考试题（八）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.商业银行单位结算账户按用途分为( )。

　　A、一般存款账户

　　B、专用存款账户

　　C、基本存款账户

　　D、临时存款账户

　　E、特殊存款账户

　　2.中国银监会有权对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。

　　A、高级会计(经济)师

　　B、管理人员

　　C、外聘审计师

　　D、董事

　　E、高级管理人员

　　3.商业银行违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构有权区别情采取下列措施( )。

　　A、限制资产转让

　　B、限制分红

　　C、责令调整董事、高级管理人员或限制其权利

　　D、停止批准增设分支机构

　　E、停止批准开办新业务

　　4.下列属于银监会可以对银行业金融机构采取的措施有( )。

　　A、限制分配红利和其他收入

　　B、取消董事、高级管理人员任职资格

　　C、限制资产转让

　　D、禁止从事银行业工作

　　E、罚款

　　5.我国商业银行办理储蓄业务应当遵循的原则有( )。

　　A、存款有息

　　B、公平、公正、公开

　　C、取款自由

　　D、存款自愿

　　E、为存款人保密

　　6.下列机构中，依法履行反洗钱监管职责的有( )。

　　A、中国银行业协会

　　B、中国证券监督管理委员会

　　C、中国保险监督管理委员会

　　D、中国人民银行

　　E、中国银行业监督管理委员会

　　7.信用卡诈骗罪在客观方面表现为下列事实( )。

　　A、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

　　B、冒领他人的信用卡进行诈骗

　　C、使用信用卡进行恶意透支

　　D、使用作废的信用卡进行诈骗

　　E、使用伪造的信用卡

　　8.金融机构在反洗钱方面的义务有( )。

　　A、建立健全反洗钱内控制度

　　B、建立客户身份识别制度

　　C、建立客户身份资料与交易记录保存制度

　　D、开展反洗钱培训和宣传工作

　　E、执行大额交易和可疑交易报告制度

　　9.下列行为属于内幕交易的有( )。

　　A、非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖证券

　　B、非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券

　　C、内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券

　　D、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利

　　E、内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券

　　10.银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有( )。

　　A、客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件

　　B、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

　　C、不得为同一客户开立多个储蓄存款账户

　　D、对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

　　E、不得为客户开立匿名账户或者假名账户