2020年初级银行从业资格考试法律法规模拟考题（二）_第2页

　　二、多选题

　　1.银行业从业人员对所在机构“忠于职守”的内容包括( )。

　　A.自觉维护所在机构的形象和声誉

　　B.为所在机构招揽更多的客户

　　C.自觉遵守所在机构的各种规章制度

　　D.不在公共场所发表与身份不符的有损本机构的言论

　　E.保护所在机构的商业秘密、知识产权

　　2.经批准，贷款公司可经营的业务包括( )。

　　A.办理贷款项下的结算

　　B.办理各项贷款

　　C.办理票据贴现

　　D.办理资产转让

　　E.办理同业拆借

　　3.商业银行销售理财产品，应当遵循( )原则。

　　A.效益优先

　　B.保本承诺

　　C.勤勉尽责

　　D.如实告知

　　E.诚实守信

　　4.我国商业银行内部控制的原则包括( )。

　　A.相匹配原则

　　B.审慎性原则

　　C.制衡性原则

　　D.前瞻性原则

　　E.全覆盖原则

　　5.下列关于经济资本的表述，正确的有( )。

　　A.经济资本是银行持有的可用于抵御风险的现实资本

　　B.经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本

　　C.经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域

　　D.经济资本就是会计资本

　　E.经济资本的大小与商业银行的整体风险水平成反比

　　6.在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支村的有( )。

　　A.信用状况明显下降

　　B.不按合同约定支付贷款资金

　　C.项目进度落后于资金使用进度

　　D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

　　E.盈利能力下降

　　7.公示催告期内，票据不得( )。

　　A.贴现

　　B.付款

　　C.转让

　　D.申报权利

　　E.承兑

　　8.下列哪些选项是商业银行可以经营的业务( )。

　　A.发行金融债券

　　B.从事同业拆借

　　C.从事银行卡业务

　　D.提供保管箱服务

　　E.办理国内结算

　　9.下列关于银行中间业务的表述，正确的有( )。

　　A.不构成表内资产

　　B.形成银行利息收入

　　C.形成银行非利息收入

　　D.直接承担市场风险

　　E.不构成表内负债

　　10.中国银行业协会的主要职能包括( )。

　　A.服务

　　B.审批

　　C.维权

　　D.协调

　　E.自律

　　三、判断题

　　1.发行市场也称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　2.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场检查和现场检查。 ( )

　　A.正确

　　B.错误

　　3.经出质人和质权人协商同意后，应收账款在出质后可以转让。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　4.在华投资金融机构必须加入中国银行业协会。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　5.根据第二版巴塞尔资本协议，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比值。( )

　　A.正确

　　B.错误