2019初级银行从业资格证法律法规密训试题（十一）_第5页

　　81、 下列不属于我国《刑法》基本原则的是(  )。

　　A 、 类推原则

　　B 、 罪刑法定原则

　　C 、 罪责刑相适应原则

　　D 、 刑法面前人人平等原则

　　答案： A

　　解析： 我国《刑法》实行以下基本原则：①罪刑法定原则;②刑法面前人人平等原则;③罪责刑相适应原则。故本题选A。

　　82、 犯持有、使用假币罪，数额巨大的，(  )。

　　A 、 处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金

　　B 、 处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金

　　C 、 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金

　　D 、 处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

　　答案： B

　　解析： 《刑法》第一百七十二条规定：犯持有、使用假币罪的，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。故本题选B。

　　83、 (  )是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险;同时，对银行机构实施全面、经常性的检查和督促，以促进银行机构依法稳健经营，安全可靠和健康地发展。

　　A 、 银行监督

　　B 、 银行管理

　　C 、 银行经营

　　D 、 银行发展

　　答案： A

　　解析： 银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险;同时，对银行机构实施全面、经常性的检查和督促，以促进银行机构依法稳健经营，安全可靠和健康地发展。故本题选A。

　　84、 (  )的通过，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。

　　A 、 《泡沫法》

　　B 、 《反泡沫公司法》

　　C 、 《国民银行法》

　　D 、 《公司法》

　　答案： B

　　解析： 英国国会通过了《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。故本题选B。

　　85、 (  )《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》发布施行，标志着对银行业金融机构高级管理人员准入的监管成为银行监管的重要内容。

　　A 、 1999年

　　B 、 2000年

　　C 、 2001年

　　D 、 2002年

　　答案： B

　　解析： 2000年《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》发布施行，标志着对银行业金融机构高级管理人员准入的监管成为银行监管的重要内容。故本题选B。

　　86、 (  )，十届全国人大常委会第二次会议通过决议，授权中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责。

　　A 、 2001年

　　B 、 2002年

　　C 、 2003年

　　D 、 2004年

　　答案： C

　　解析： 2003年4月26日，十届全国人大常委会第二次会议通过决议，授权中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责。故本题选C。

　　87、 下列关于中国银行业协会外部关系环境的说法，不正确的是(  )。

　　A 、 督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策

　　B 、 协会的外部关系环境主要包括：银行业协会与法律法规的关系、银行业协会与政府的关系

　　C 、 维护会员的合法权益，对侵害会员合法权益的行为，向有关部门提出申诉或要求

　　D 、 加强会员之间的交流，协调会员之间在业务方面发生的争议

　　答案： B

　　解析： 协会的外部关系环境主要包括：银行业协会与会员单位的关系、银行业协会与政府的关系、银行业协会与消费者的关系。故本题选B。

　　88、 中国银行业协会制定的《银行业从业人员职业操守》的通过时间是(  )。

　　A 、 2006年

　　B 、 2007年

　　C 、 2008年

　　D 、 2009年

　　答案： B

　　解析： 中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。故本题选B。

　　89、 (  )是指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

　　A 、 诚实信用

　　B 、 守法合规

　　C 、 专业胜任

　　D 、 勤勉尽职

　　答案： B

　　解析： 守法合规是指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。故本题选B。

　　90、 内幕交易行为不包括(  )。

　　A 、 内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券的行为

　　B 、 根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

　　C 、 内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

　　D 、 为监管人员报销因公费用的行为

　　答案： D

　　解析： 根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：①内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为;②内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为;③非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。故本题选D。