2019初级银行从业资格证法律法规提升训练题（七）_第3页

　　5.【答案】B。

　　6.【答案】D。解析：自己还是未成年人，弟、妹肯定也是未成年人。

　　7.【答案】A。

　　8.【答案】D。解析：未成年人的监护人履行监护职责，在作出与被监护人利益有关的决定时，应当根据被监护人的年龄和智力状况，尊重被监护人的真实意愿。

　　9.【答案】B。解析：自然人下落不明满二年的，利害关系人可以向人民法院申请宣告该自然人为失踪人。

　　10.【答案】D。解析：代理行为的法律后果直接归属于被代理人。

　　11.【答案】B。解析：行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力。

　　12.【答案】A。解析：非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

　　13.【答案】D。解析：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制。

　　14.【答案】C。解析：证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者报销协议，证券的代销、报销期限最长不得超过 90 天。

　　15.【答案】A。解析：B 项公司股本总额不少于人民币 3 000 万元;C 项公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%上;D 项公司最近 3 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　16.【答案】B。解析：公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正才会终止上市。

　　17.【答案】B。解析：按照保险对象的不同，保险人可以分为财产保险和人身保险。

　　18.【答案】D。解析：受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人。

　　二、多项选择题

　　1.【答案】ABCE。解析：商业银行可以经营下列部分或者全部业务：①吸收公众存款;②发放短期、中期和长期贷款;③办理国内外结算;④办理票据承兑与贴现;⑤发行金融债券;⑥代理发行、代理兑付、承销政府债券;⑦买卖政府债券、金融债券;⑧从事同业拆借;⑨买卖、代理买卖外汇;⑩从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。为确保资金安全性，商业银行资金不得投资于股票。

　　2.【答案】ABCDE。

　　3.【答案】ABCDE。解析：除题干内容外，还包括绿色原则。

　　4.【答案】ABCDE。

　　5.【答案】ABCDE。

　　6.【答案】ABCD。

　　7.【答案】ABCDE。解析：证券投资基金的特点：①集合理财，专业管理;②投资组合，分散风险;③利益共享，风险共担;④严格监管，信息透明;⑤独立托管，保障安全。

　　三、判断题

　　1.【答案】B。

　　2.【答案】B。

　　3.【答案】A。

　　4.【答案】B。解析：民法调整平等主体的自然人、法人和非法人组织之间的人身关系和财产关系。

　　5.【答案】B。解析：诚信原则是指民事主体从事民事活动，应当遵循诚信原则，秉持诚实，恪守承诺。

　　6.【答案】B。

　　7.【答案】B。解析：监护人除为维护被监护人利益外，不得处分被监护人的财产。

　　8.【答案】B。解析：被宣告死亡的人，人民法院宣告死亡的判决作出之日视为其死亡的日期;因意外事件下落不明宣告死亡的，意外事件发生之日视为其死亡的日期。

　　9.【答案】A。

　　10.【答案】B。解析：证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。式。

　　11.【答案】B。解析：对冲基金，是指采用对冲、套期等复杂金融交易手段，充分利用金融期货、金融期权等金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资基金。

　　12.【答案】B。解析：80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　13.【答案】B。解析：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。