2019初级银行从业资格证法律法规提升训练题（七）_第2页

　　C.社会保险和普通保险

　　D.原保险和再保险

　　18.( )是人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。

　　A.投保人

　　B.保险人

　　C.被保险人

　　D.受益人

　　二、多项选择题

　　1.以下属于商业银行可以经营的业务是( )。

　　A.发放贷款

　　B.办理票据承兑与贴现

　　C.发行金融债券

　　D.投资股票

　　E.从事同业拆借

　　2.国务院有关金融监督管理机构的反洗钱监管职责主要包括( )。

　　A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

　　B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

　　C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告。

　　D.审查新设银行业金融机构或者银行业金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

　　E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　3.民法的基本原则包括( )。

　　A.平等原则

　　B.自愿原则

　　C.公平原则

　　D.诚信原则

　　E.守法与公序良俗原则

　　4.有下列情形之一的，监护关系终止( )。

　　A.被监护人取得或者恢复完全民事行为能力

　　B.监护人丧失监护能力

　　C.被监护人

　　D.监护人死亡

　　E.人民法院认定监护关系终止的其他情形

　　5.下列关于表见代理说法正确的是( )。

　　A.代理人没有代理权

　　B.相对人主观上善意

　　C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

　　D.相对人基于这个客观情形而与无代理权人成立民事行为

　　E.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，相对人有理

　　由相信行为人有代理权的，代理行为有效

　　6.公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易( )。

　　A.公司有重大违法行为

　　B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

　　C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

　　D.未按照公司债券募集办法履行义务

　　E.公司最近三年连续亏损

　　7.以下属于证券投资基金特点的是( )。

　　A.集合理财

　　B.组合投资

　　C.利益共享

　　D.风险共担

　　E.独立托管

　　三、判断题

　　1.商业银行经营过程中，效益性是排第一位的。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.商业银行根据业务需要可以在人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经人民银行审查批准。( )

　　A.正确 B.错误

　　3.商业银行开展贷款业务时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 10%。( )

　　A.正确 B.错误

　　4.我国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系。( )

　　A.正确 B.错误

　　5.公平原则是指民事主体从事民事活动，应当遵循诚信原则，秉持诚实，恪守承诺。( )

　　A.正确 B.错误

　　6.在意定监护中，具有完全民事行为能力的成年人，可以与其近亲属、其他愿意担任监护人的个人或者组织事先协商，以口头形式确定自己的监护人。( )

　　A.正确 B.错误

　　7.监护人应当按照最有利于被监护人的原则履行监护职责。监护人可以处分被监护人的财产。( )

　　A.正确 B.错误

　　8.因意外事件下落不明宣告死亡的，人民法院宣告死亡的判决作出之日视为其死亡的日期。( )

　　A.正确 B.错误

　　9.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任。( )

　　A.正确 B.错误

　　10.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。( )

　　A.正确 B.错误

　　11.私募基金是指采用对冲、套期等复杂金融交易手段，充分利用金融期货、金融期权等金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资基金。( )

　　A.正确 B.错误

　　12.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。( )

　　A.正确 B.错误

　　13.保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金。并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。( )

　　A.正确 B.错误

　　参考答案

　　一、单项选择题

　　1.【答案】D。解析：任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处 20 万元以下罚款。

　　2.【答案】C。解析：在商业银行“三性”原则中，效益型劣于安全性、流动性，而安全性又优先于流动性。

　　3.【答案】A。解析：区域性商业银行，如城市商业银行，村镇银行，农村信用社等。中国邮政储蓄银行属于全国性商业银行。

　　4.【答案】C。解析：设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10 亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1 亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为 5 千万元人民币。