2018年银行从业资格考试法律法规与综合能力备考练习题（18）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、刑法是(　)的法律，是掌握政权的统治阶级为了维护本阶级政治上的统治和经济上的利益，根据自己的意志，规定哪些行为是犯罪并应当负何种刑事责任，给予犯罪人何种刑事处罚的法律规范的总称。

　　A、规定违法

　　B、规定犯罪

　　C、刑事责任

　　D、民事责任

　　E、刑罚

　　2、《刑法》第十三条规定：(　)依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。

　　A、危害国家主权、领土完整和安全

　　B、分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度

　　C、破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产

　　D、侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利

　　E、侵犯公民私人所有的财产

　　3、下列关于承担刑事责任的情形中，说法正确的有(　)。

　　A、已满16周岁的人，故意杀人，应当负刑事责任

　　B、已满14周岁不满16周岁的人，过失杀人，应当负刑事责任

　　C、不满14周岁的人，故意杀人，应当负刑事责任

　　D、不满14周岁的人，贩卖毒品，应当负刑事责任

　　E、已满16周岁的人，故意伤害，应当负刑事责任

　　4、在我国，适用刑罚的根本目的是为了(　)。

　　A、阻止犯罪

　　B、预防犯罪

　　C、中断犯罪

　　D、减少犯罪

　　E、减少损失

　　5、根据金融犯罪的行为方式的不同，金融犯罪可以分为(　)。

　　A、利用便利型金融犯罪

　　B、诈骗型金融犯罪

　　C、伪造型金融犯罪

　　D、危害货币管理制度的犯罪

　　E、规避型金融犯罪

　　6、根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可以划分为(　)。

　　A、针对银行的犯罪

　　B、针对银行客户的犯罪

　　C、银行人员职务犯罪

　　D、针对证券公司的犯罪

　　E、针对期货公司的犯罪

　　7、危害货币管理罪包括(　)。

　　A、违法发放贷款罪

　　B、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　C、持有、使用假币罪

　　D、非法吸收公众存款罪

　　E、高利转贷罪

　　8、关于金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的刑罚，不正确的是(　)。

　　A、犯本罪的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金

　　B、犯本罪的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金

　　C、数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产

　　D、数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金或者没收财产

　　E、情节较轻的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

　　9、关于非法吸收公众存款罪的刑罚，下列说法正确的是(　)。

　　A、犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

　　B、犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

　　C、数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　D、数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　E、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚

　　10、侵犯的对象为国家的贷款管理制度的犯罪包括(　)。

　　A、高利转贷罪

　　B、非法吸收公众存款罪

　　C、违法发放贷款罪

　　D、吸收客户资金不入账罪

　　E、伪造、变造金融票证罪

　　11、金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是：主观上均具有非法占有目的，客观上均遵循下列逻辑顺序(　)。

　　A、实施隐瞒真相的欺骗行为

　　B、实施虚构事实的欺骗行为

　　C、使受骗者陷入或者强化认识错误

　　D、受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

　　E、受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失

　　12、贷款诈骗罪客观方面表现包括(　)。

　　A、使用虚假的产权证明作担保

　　B、编造引进资金、项目等虚假理由

　　C、使用虚假的经济合同

　　D、使用虚假的证明文件

　　E、超出抵押物价值重复担保

　　13、单位犯信用证诈骗罪的(　)。

　　A、单位犯信用证诈骗罪的，对单位判处罚金

　　B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役

　　C、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役

　　D、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑

　　E、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑

　　14、下列属于银行业相关职务犯罪的有(　)。

　　A、银行职员行贿罪

　　B、职务侵占罪

　　C、挪用资金罪

　　D、非国家工作人员受贿罪

　　E、伪造、变造金融票证罪

　　15、刑事诉讼是指(　)在当事人以及诉讼参与人的参加下，依照法定程序解决被追诉者刑事责任问题的诉讼活动。

　　A、司法机关

　　B、审判机关

　　C、检察机关

　　D、行政机关

　　E、侦查机关

　　16、对刑事案件的(　)由公安机关负责。

　　A、侦查

　　B、拘留

　　C、执行逮捕

　　D、预审

　　E、审判