2018年初级银行从业资格考试法律法规练习题十五_第4页

　　31.以下关于风险管理流程的说法，不正确的是( )。

　　A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节

　　B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势

　　C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告应是相同的

　　D.在日常风险管理操作中，具体的风险管理、控制措施应采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式

　　32.以下关于合规风险定义不正确的有( )。

　　A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

　　B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

　　C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

　　D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

　　33.下列不属于中国人民银行采用的利率工具的是( )。

　　A.调整中央银行基准利率 B.制定金融机构存贷款利率的浮动范围

　　C.负责金融业的统计、调查、分析和预测 D.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

　　34.储户向银行提供填写完毕的存款凭条，这属于合同签订过程中的( )。

　　A.要约邀请 B.要约 C.承诺 D.诺成

　　35.《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

　　A.监管机构 B.利益相关者 C.高级管理层 D.风险管理部门

　　36.下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证券”的一项是( )。

　　A.股票 B.公司债券 C.国库券 D.以上都是

　　37.( )是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

　　A.单位活期存款 B.单位定期存款 C.单位通知存款 D.单位协定存款

　　38.我国金融机构人民币存款基准利率( )。

　　A.金融机构可以上浮 B.金融机构可以下浮c.由中国人民银行统一制定D金融机构可以自行上浮或下浮

　　39.境内机构经常项目外汇账户限额统一采用核定币种是( )。

　　A.美元B.人民币C.可自由兑换的任何外币 D.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种

　　40.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )o

　　A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章

　　C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

　　D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告