2018年初级银行从业资格考试法律法规备考试题(6)_第3页

　　41.洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。

　　A.开户阶段、转账阶段、归并阶段

　　B.处置阶段、培植阶段、融合阶段

　　C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

　　D.前期阶段、发展阶段、顶峰

　　42.票据发行便利是一种具有法律约束力的( )票据发行融资的承诺。

　　A.中长期扩张性

　　B.中央银行

　　C.中期周转性

　　D.短期

　　4.3.从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在( )之中。

　　A.私人消费

　　B.政府消费

　　C.固定资本形成

　　D.存货增加

　　44.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )

　　批准，可以申请司法机关予以冻结。

　　A.银行业监督管理机构负责人

　　B.地方政府

　　C.纪检部门

　　D.中国人民银行

　　45.关于福费廷业务，下列说法正确的是( )。

　　A.福费廷业务中，银行只有部分追索权

　　B.福费廷业务中，出口商拥有所出售票据的回购权

　　C.从业务运作实质来看，福费延就是远期票据贴现，与一般的票据贴现业务相同

　　D.福费廷业务带有长期固定利率融资的性质

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　　46.( )标志着股票市场形成。

　　A.上海、深圳证券交易所成立

　　B.上海黄金交易所成立

　　C.同业拆借市场形成

　　D.全国统一的银行间外汇市场成立

　　47.在我国，公司债的监督管理主体是( )。

　　A.中国银行监督管理委员会

　　B.国家发展与改革委员会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国人民银行

　　48.以下关于银行存款业务的说法，不正确的是( )。

　　A.利息税由存款银行代扣代缴

　　B.我国存款利息所得需缴纳利息税

　　C.我国储蓄利息税税率为20%

　　D.我国个人存款实行实名制

　　49.张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定的利率向客户发放贷款，

　　这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( )。

　　A.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

　　B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

　　C.自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

　　D.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

　　50.对于不同种类的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。

　　A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力

　　B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度

　　C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员

　　D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销

　　51.下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是( )。

　　A.3 月20 日，逐笔计息

　　B.6 月20 日，积数计息

　　C.9 月21 日，积数计息

　　D.12 月20 日，逐笔计息

　　52.某客户在2007 年2 月1 日存入一笔1 000 元的活期存款，3 月1 日取出全部本金，如果按照

　　积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，该客户能取回的全金额是( )。

　　A.1 000.48 元

　　B.1 000.60 元

　　C.1 000.56 元

　　D.1 000.45 元

　　53.下列表述错误的一项是( )。

　　A.债券可分为企业债和国债两大类

　　B.按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股两类

　　C.可转换债券兼具债券和股票的特性

　　D.证券投资基金是通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构

　　进行投资、获利并分配

　　54.商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做( )。

　　A.同业拆入

　　B.同业拆出

　　C.存放同业

　　D.同业存放

　　55.2003 年12 月27 日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》，

　　修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能不包括( )。

　　A.货币政策的制定和执行

　　B.维护币值的稳定

　　C.对金融市场进行宏观调控

　　D.直接审批、监管金融机构

　　56.下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是( )。

　　A.证券登记结算机构从业人员

　　B.发行股票公司的监事

　　C.持有公司3%股份的社会股东

　　D.发行股票的控股公司的董事长

　　57.银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银

　　行承担了( )。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　58.( )也称包买票据或买断票据，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有

　　的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。

　　A.信用

　　B.福费廷

　　C.银行保函

　　D.保付代理

　　59.行政处罚( )。

　　A.只针对公民，不针对法人

　　B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

　　C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

　　D.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

　　60.洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为( )。

　　A.转移阶段

　　B.培植阶段

　　C.融合阶段

　　D.处置阶段