2018年银行从业资格考试法律法规题库（12）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效(BCD)和改进的动态过程和机制。

　　A、激励 B、控制 C、识别 D、评估

　　2、内部控制评价应遵循(ABCD)和重要性原则。

　　A、全面性原则 B、统一性原则

　　C、独立性原则 D、公正性原则

　　3、商业银行内部控制措施包括：(ABCD)。

　　A、高层检查 　 B、行为控制

　　C、实物控制 　 D、风险暴露限制的审查

　　5、商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即：(ABD)。

　　A、风险水平 B、风险迁徙

　　C、风险类别 D、风险抵补

　　6、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的(ABC)。

　　A、要素 B、格式 C、频率 D、报送人员

　　7、商业银行合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(ABCD)的风险。

　　A、法律制裁 B、监管处罚

　　C、重大财务损失 D、声誉损失

　　8、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括(ABCD)。

　　A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

　　B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

　　C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

　　D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

　　9、商业银行市场风险存在于(BD)中。

　　A、操作风险 B、银行交易业务

　　C、信贷风险 D、银行非交易业务

　　10、商业银行市场风险可以分为(ABCD)。

　　A、利率风险 B、汇率风险

　　C、股票价格风险 D、商品价格风险