2018年银行从业资格考试法律法规题库（2）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的(ABCD)进行审查。

　　A、资金来源 B、财务状况

　　C、资本补充能力 D、诚信状况

　　2、银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产流动性和(ABCD)等内容。

　　A、资产质量 B、损失准备金

　　C、风险集中 D、关联交易

　　3、国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定。(ABD)

　　A、银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内

　　B、银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内

　　C、银行业金融机构，大额贷款审批，自收到申请文件之日起三十日内

　　D、审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内

　　4、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表(ABCD)

　　A、注册会计师出具的审计报告

　　B、利润表和其他财务会计报表

　　C、统计报表

　　D、经营管理资料。

　　5、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取(ABCD)措施进行现场检查：

　　A、进入银行业金融机构进行检查

　　B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

　　C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

　　D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

　　6、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露(ABCD)等信息。

　　A、财务会计报告 B、风险管理状况

　　C、董事和高级管理人员变更 D、其他重大事项

　　7、银行业金融机构违反审慎经营规则的，其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据《银监法》的规定，银行业监督管理机构可以采取停止批准增设分支机构及以下措施(ABCD)。

　　A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　B、限制分配红利和其他收入

　　C、限制资产转让

　　D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

　　8、银行业监督管理机构对银行业金融机构应该予以处罚的情形有(ABCD)：

　　A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

　　B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

　　C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

　　D、未按照规定进行信息披露的和严重违反审慎经营规则的

　　9、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，下例哪些属于银行业监督管理机构可以采取的处罚措施(ACD)

　　A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

　　B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以下罚款

　　C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

　　D、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

　　10、银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的(ABCD)。

　　A设立 B、变更 C、终止 D、业务范围