2018银行从业资格考试法律法规考试试题:第十五章_第2页

　　二、多选题

　　1.(多选)中国人民银行的职责有(　　)。

　　A.发布与履行其职责有关的命令和规章

　　B.依法制定和执行货币政策

　　C.发行人民币.管理人民币流通

　　D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　E.制定并发布监管制度的职责

　　【答案】ABCD。解析：选项E制定并发布监管制度的职责是银行业监管机构的职责。中国人民银行的职责除了选项ABCD外，还有以下职责：实施外汇管理.监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场;持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;经理国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测;作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责

　　2.(多选)中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具有(　　)。

　　A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

　　B.确定中央银行浮动利率

　　C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

　　D.向商业银行提供贷款

　　E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

　　【答案】ACDE。解析：选项8的正确表述为确定中央银行基准利率。

　　3.(多选)中国人民银行对(　　)有权进行检查监督。

　　A.执行有关黄金管理规定的行为

　　B.执行有关反洗钱规定的行为

　　C.执行有关外汇管理规定的行为

　　D.执行有关人民币管理规定的行为

　　E.执行有关清算管理规定的行为

　　【答案】ABCDE。解析：银行业主要监管职能由银监会实施，人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定.中国人民银行仍保留部分监管职能。选项中的各项监管职能都是与上述目标相关的。《中国人民银行法》对于人民银行的监督管理职能在第32条作出了规定。

　　4.(多选)商业银行可以经营的业务有(　　)。

　　A.吸收公众存款

　　B.短期、中期和长期贷款

　　C.办理国内外结算

　　D.办理票据承兑与贴现

　　E.发行人民币.管理人民币流通

　　【答案】ABCD。解析：发行人民币，管理人民币流通是中国人民银行的职责。

　　5.(多选)中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为(　　)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.4年

　　E.5年

　　【答案】AB。解析：根据《商业银行法》的规定，中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管。接管期限最长不得超过2年。

　　6.(多选)下列属于存款业务的基本法律要求有(　　)。

　　A.未经银行业监督管理机构批准.任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务

　　B.未经国务院的批准.任何单位不得在名称中使用“银行”字样

　　C.商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款

　　D.商业银行不得采用不正当手段吸收存款

　　E.商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

　　【答案】ACDE。解析：B选项中应为“未经银监会批准”。

　　7.(多选)接管由银监会决定，并组织实施。银监会的接管决定应当载明的内容有(　　)。

　　A.被接管的商业银行名称

　　B.接管理由

　　C.接管组织

　　D.接管期限

　　E.接管方案

　　【答案】ABCD。

　　8.(多选)瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有(　　)特征，因而有利于掩饰犯罪人员的洗钱活动。

　　A.有严格的银行保密法

　　B.没有资本管制

　　C.有宽松的金融规则

　　D.有自由的公司法和严格的公司保密法

　　E.政治上持中立态度

　　【答案】ACD。解析：本题是对保密天堂特征的考查，此为易考点，需要重点掌握。

　　9.(多选)下列机构中，应该在各自的职责范围内，履行反洗钱监督管理职责的有(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.中国证券监督管理委员会

　　C.中国保险监督管理委员会

　　D.中国银行业协会

　　E.中国银行业监督管理委员会

　　【答案】ABCE。解析：根据《金融机构反洗钱规定法》的内容，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门.依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

　　10.(多选)银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有(　　)。

　　A.建立内部反洗钱机制及工作流程

　　B.及时报告大额和可疑交易

　　C.建立客户身份资料和交易记录

　　D.协助反洗钱调查

　　E.在职责范围内调查可疑交易活动

　　【答案】ABCD。解析：E选项属于中国人民银行的反洗钱职责。