2018银行从业资格考试法律法规考试试题:第十一章_第2页

　　二、多选题

　　1.(多选)对于(　　)决议，应当由董事会 2/3 以上董事通过方可有效。

　　A.利润分配方案

　　B.重大投资

　　C.聘任或解聘高级管理人员

　　D.资本补充方案

　　E.财务重组等重大事项

　　【答案】ABCDE。解析：对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项.应当由董事会 2/3 以上董事通过方可有效。

　　2.(多选)以下关于合规风险定义，正确的有(　　)。

　　A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

　　B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

　　C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

　　D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

　　E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

　　【答案】ABCD。解析：商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险叫做合规风险。

　　3.(多选)合规风险管理体系应包括(　　)要素。

　　A.合规政策

　　B.合规管理部门的组织结构和资源

　　C.合规风险管理计划

　　D.合规风险识别和管理流程

　　E.合规培训与教育制度

　　【答案】ABCDE。解析：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：合规政策、舍规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故以上选项都正确。

　　三、判断题

　　1.(判断)监事会由股东大会选举的外部监事和股东监事组成。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。