银行从业资格考试法律法规易错题：第二十二章银行自律与市场约束_第2页

　　多选题

　　6、根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的()。

　　A.财务状况

　　B.业务状况

　　C.业务单据

　　D.客户的风险承受能力

　　E.个人隐私

　　参考答案：A,B,C,D

　　参考解析： 根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

　　7、银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有()。

　　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

　　E.办理储蓄业务，强拉客户开立账户

　　参考答案：A,B,C,E

　　参考解析： 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

　　8、银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括()。

　　A.熟知向客户推荐的产品特性

　　B.熟知产品设计过程

　　C.熟知产品的收益和风险

　　D.熟知业务处理流程

　　E.熟知风险控制框架

　　参考答案：A,C,D,E

　　参考解析： 考查银行业从业人员职业操守的相关规定中的熟知业务的内容。

　　9、《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则要求从业人员( )。

　　A.任何情况下均不得引用同事的工作成果

　　B.和同事分享专业知识和工作经验

　　C.尊重同事的个人隐私

　　D.尊重同事的工作方式和工作成果

　　E.和其他部门同事分享和交流客户信息

　　参考答案：C,D

　　参考解析： 不得不当引用、剽窃同事的工作成果。第二项为团结合作的内容;第五项为交流合作的内容。

　　10、在下列银行业从业人员业务活动中，应被禁止的行为有(　　)。

　　A.以优势条件向朋友提供金融产品

　　B.将客户信息用于未经客户许可的目的

　　C.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品

　　D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　E.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

　　参考答案：A,B,D

　　参考解析：考查银行业从业人员职业操守的相关规定。