2017年初级银行业法律法规与综合能力备考练习题及答案5_第2页

　　1 以下属于破产开始的法律效果的是()。

　　A.对债务人的管理

　　B.允许个别清偿

　　C.解除保全，中止执行

　　D.对财产持有人的管理

　　参考答案:C

　　系统解析:人民法院受理破产案件后，应通知债权人，并予以公告，由此产生的法律效果有： 1)对债务人的约束(2)禁止个别清偿(3)对债务人的债务人或者财产持有人的约束(4)关于破产申请受理前后成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同的处理(5)解除保全，中止执行。

　　2()研究单个市场风险因素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响。

　　A.情景分析

　　B.久期分析

　　C.敏感性分析

　　D.缺口分析

　　参考答案:C

　　系统解析:敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险因素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响。

　　3 中国银行业协会的最高权力机构是()。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.常务理事会

　　D.监事会

　　参考答案:A

　　系统解析:中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。

　　考点：中国银行业协会

　　4 对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起()日内作出批准或者不批准的书面决定。

　　A.20

　　B.30

　　C.45

　　D.60

　　参考答案:B

　　系统解析:对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起 30 日内作出批准或者不批准的书面决定。

　　考点银行业监督管理机构的监督管理职责

　　5 按照()，可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。

　　A.风险发生的形式

　　B.风险暴露特征

　　C.风险能否分散

　　D.引起风险主体不同

　　参考答案:C

　　系统解析:按照风险能否分散，可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。

　　考点：信用风险的分类

　　6 下列不属于挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人的表现的是()。

　　A.挪用本单位资金归本人使用

　　B.挪用本单位资金归其他自然人使用

　　C.以个人名义将所挪用的资金借给其他自然人和单位

　　D.以单位名义将所挪用的资金借给其他自然人和单位

　　参考答案:D

　　系统解析:挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,表现为挪用本单位资金归本人或者其他自然人使用,或者挪用人以个人名义将所挪用的资金借给其他自然人和单位。

　　考点：挪用资金罪

　　7 证券发行和交易制度的核心是()。

　　A.公开原则

　　B.公正原则

　　C.公平原则

　　D.诚实信用原则

　　参考答案:A

　　系统解析:公开原则是证券发行和交易制度的核心。

　　8()是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。

　　A.承诺业务

　　B.客户授信额度

　　C.票据发行便利

　　D.信贷证明业务

　　参考答案:C

　　系统解析:票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。

　　考点表外资产业务

　　9()又称正确履行原则或适当履行原则。

　　A.全面履行原则

　　B.协作履行原则

　　C.实际履行原则

　　D.情势变更原则

　　参考答案:A

　　系统解析:全面履行原则又称正确履行原则或适当履行原则,是指当事人按照合同规定的标的及其质量、数量,由适当的主体在适当的履行期限、履行地点,以适当的履行方式,全面完成合同义务的履行原则。

　　考点合同履行的原则

　　10 银行应指定()作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

　　A.审计部门

　　B.专门部门

　　C.高级管理层

　　D.董事会

　　参考答案:B

　　系统解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

　　考点：内部控制治理