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2021年初级银行从业资格证风险管理高频考题(二)_第2页

来源:考试网  [2020年12月22日]  【

  二、多项选择题

  1.(  )的存款通常不够稳定,对商业银行的流动性影响较大。

  A .零售客户

  B.小额存款人

  C.个人存款人

  D.公司存款人

  E.机构存款人

  2.信用风险的主要形式包括(  )。

  A .结算风险

  B.流动性风险

  C.非系统风险

  D.违约风险

  E.国家风险

  3.商业银行进行贷款定价,一般由哪些因素决定?(  )

  A .资金成本

  B.经营成本

  C.风险成本

  D.资本成本

  E.通货膨胀调整成本

  4.良好的公司治理目标包括(  )。

  A .完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构,建立议事规则和决策程序

  B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任

  C.建立独立董事制度,对董事会讨论事项发表客观公正的意见

  D.建立外部监事制度,对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督

  E.增加董事会对公司具体经营管理的权力

  5.下列银行活动中,存在汇率风险的有(  )。

  A .为客户提供外汇即期交易.

  B.为客户提供外汇远期交易

  C.为客户提供外汇期货交易

  D.进行自营外汇交易

  E.吸收外币存款

  6.新发生不良贷款的外部原因包括(  )。

  A .违反贷款授权授信规定

  B.企业经营管理不善或破产倒闭

  C.企业逃废银行债务

  D.企业违法违规

  E.地方政府行政干预

  7.下列关于资本作用的说法,正确的有(  )。

  A .商业银行资本是商业银行发放贷款(尤 是长期贷款)和其他投资的瓷金来源之一

  B.在市场经济的投资者利益保护基本框架下,资本金是承担风险和吸收损失的最后资金来源

  C.在市场经济条件下,商业银行资本承担着限制银行业务过度扩张的重要经济职能

  D.在市场经济条件下,商业银行资本金作为保护贷款者的缓冲器,在维持市场信心方面发挥关键作用

  E.现代商业银行的风险管理体系中,风险管理作为自上而下的过程,都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任

  8.目前对操作风险进行评估的要素主要包括(  )。

  A .内部操作风险损失数据

  B.外部数据

  C.商业银行业务环境

  D.内部控制因素

  E.贷款人信用记录

  9.组合层面的风险识别应当关注(  )。

  A .银行客户是否过度集中于某个地区

  B.银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性

  C.银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势

  D.银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化

  E.区域内的其他不利因素变化

  10.商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括(  )。

  A .网络中心

  B.消费信贷业务有关客户身份的核对

  C.银行卡营销

  D.法律事务

  E.账户系统

  三、判断题

  1.贷款定价中的风险成本和贷款成本,分别是用来抵消预期损失和非预期损失的。 (  )

  2.商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,商业银行可能面临的风险也就越少。 (  )

  3.根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同,内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非 零售暴露,两种评级法都必须估计的风险因素是违约概率。 (  )

  4.银行监管应当遵循的基本原则包括依法原则、公开原则、公正原则、效率原则。 (  )

  5.《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。 (  )

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责编:jianghongying

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