2019年初级银行从业资格考试风险管理模考预测题（3）_第6页

　　121.下列关于组合限额管理的说法，正确的有(　　)。

　　A.任何情况下都不允许超过组合限额

　　B.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

　　C.组合限额是商业银行资产组合层面的限额

　　D.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

　　E.通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

　　122.压力测试是一种风险管理技术，其功能主要有(　　)。

　　A.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

　　B.提高商业银行对自身风险特征的理解

　　C.为商业银行提供更好的信用风险管理模型

　　D.为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法

　　E.帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致

　　123.下列属于信用衍生产品的特点的有(　　)。

　　A.替代性

　　B.交易性

　　C.灵活性

　　D.债务的易变性

　　E.杠杆性

　　124.留置主要应用于(　　)等主合同。

　　A.保管合同

　　B.加工承揽合同

　　C.运输合同

　　D.劳务输出合同

　　E.担保合同

　　125.商业银行进行贷款转让的目的有(　　)。

　　A.转移信用风险

　　B.增加收益

　　C.实现资产单一化

　　D.提高经济资本配置效率

　　E.集中风险

　　126.商业银行的操作风险可按(　　)分类。

　　A.人员因素

　　B.规章制度

　　C.内部流程

　　D.系统缺陷

　　E.外部事件

　　127.下列关于商业银行市场风险限额管理的说法中，正确的是(　　)。

　　A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额

　　B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分

　　C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理

　　D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整

　　E.市场风险限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项最重要手段

　　128.商业银行所面临的很多操作风险可以通过购买(　　)加以缓释。

　　A.商业银行一揽子保障

　　B.错误与遗漏保险

　　C.经理与高级职员责任险

　　D.未授权交易保险

　　E.财产保险

　　129.在我国，现金流量表主要包括(　　)。

　　A.企业股东初始投入企业的资本金

　　B.投资活动的现金流

　　C.融资活动的现金流

　　D.企业所欠外债数额

　　E.经营活动的现金流

　　130.商业银行面临的外部风险有(　　)。

　　A.行业风险

　　B.竞争对手风险

　　C.品牌风险

　　D.客户风险

　　E.技术风险

　　131.目前，我国对于商业银行流动性监管采用的主要指标包括(　　)。

　　A.流动性覆盖率

　　B.净稳定资金比例

　　C.存贷比

　　D.流动性比例

　　E.流动性缺口率

　　132.有效的声誉风险管理体系应当强调的内容包括(　　)。

　　A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

　　B.培养开放、互信、互助的机构文化

　　C.建立公平的奖惩机制

　　D.建立强大的、动态的风险管理系统

　　E.努力建设学习型组织

　　133.董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责(　　)声誉风险。

　　A.识别

　　B.评估

　　C.回避

　　D.监测

　　E.控制

　　134.商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括(　　)。

　　A.市场对商业银行的盈利预期

　　B.商业银行改革/重组的成本/收益

　　C.监管机构责令整改的不利信息/事件

　　D.影响客户或公众的政策性变化

　　E.监管机构对商业银行的盈利预期

　　135.商业银行管理战略包括(　　)两方面内容。

　　A.战略目标

　　B.发展指标

　　C.实现路径

　　D.战略愿景

　　E.发展规划

　　136.下列选项中，属于专业贷款的风险加权资产计量方法的有(　　)。

　　A.内部评级法

　　B.外部评级法

　　C.监管映射法

　　D.违约概率法

　　E.资产负债率法

　　137.下列选项中，构成商业银行有效管理控制风险外部保障的要素包括(　　)。

　　A.市场约束

　　B.市场准入

　　C.外部审计

　　D.监管部门监督检查

　　E.信息披露

　　138.银行监管的基本原则中公开原则的“公开”具体指的是(　　)。

　　A.行政复议的依据、标准、程序公开

　　B.监管执法和行为标准公开

　　C.监管立法和政策标准公开

　　D.监管职权的信息公开

　　E.保密信息公开

　　139.在风险监管指标体系中，风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括(　　)。

　　A.流动性风险指标

　　B.资本充足程度

　　C.正常贷款迁徙率

　　D.盈利能力

　　E.准备金充足程度

　　140.风险评级应当遵循的原则包括(　　)。

　　A.全面性

　　B.可靠性

　　C.系统性

　　D.持续性

　　E.审慎性