2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第七章_第3页

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查国别风险的含义。国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险。参见教材P150。

　　【该题针对“国别风险类型、识别、计量与评估”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查国别风险计量与评估。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级，风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。参见教材P152-153。

　　【该题针对“国别风险类型、识别、计量与评估”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查国别风险日常监测。日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则。参见教材P153。

　　【该题针对“国别风险日常监测、国别风险报告、国别风险限额和集中度管理”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查国别风险日常监测。日常国别风险信息监测渠道包括：(1)新闻平台;(2)外部评级机构数据;(3)银行内部信息。参见教材P154。

　　【该题针对“国别风险日常监测、国别风险报告、国别风险限额和集中度管理”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查声誉风险管理。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。参见教材P155。

　　【该题针对“声誉风险管理的内容和作用”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查声誉风险管理。一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。参见教材P156。

　　【该题针对“声誉风险管理的内容和作用”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查声誉风险管理的基本做法。董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险。参见教材P157。

　　【该题针对“声誉风险管理的基本做法、声誉危机管理规划”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查声誉风险管理的基本做法。声誉风险管理的具体做法有：(1)强化声誉风险管理培训。(2)确保实现承诺。(3)确保及时处理投诉和批评。(4)尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。(5)增强对客户/公众的透明度。(6)将商业银行的企业社会责任和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。(7)保持与媒体的良好接触。(8)制定危机管理规划。参见教材P158。

　　【该题针对“声誉风险管理的基本做法、声誉危机管理规划”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查战略风险管理。2012年6月8日，中国银监会正式发布《商业银行资本管理办法(试行)》，自2013年1月1日开始施行。参见教材P161。

　　【该题针对“战略风险管理”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查战略风险管理。董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。参见教材P162。

　　【该题针对“战略风险管理”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查新产品/业务风险管理。新产品/业务风险管理原则主要有：(1)统一性原则;(2)全面性原则;(3)适应性原则;(4)有效性原则;(5)统筹性原则。参见教材P164。

　　【该题针对“新产品/业务风险管理”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查新产品/业务风险管理。在新产品/业务主要风险类型中，信用风险指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。参见教材P164。

　　【该题针对“新产品/业务风险管理”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查反洗钱管理。我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。参见教材P166。

　　【该题针对“反洗钱管理”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查国别风险类型。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。参见教材P150。

　　【该题针对“国别风险类型、识别、计量与评估”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查国别风险识别。在识别国别风险的事项或指标变动中，转移事件：指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务，或者债务人资产被国有化或被征用等情形。参见教材P151。

　　【该题针对“国别风险类型、识别、计量与评估”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 本题考查国别风险日常监测。日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则。参见教材P153。

　　【该题针对“国别风险日常监测、国别风险报告、国别风险限额和集中度管理”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查新产品/业务风险管理。新产品/业务风险管理原则主要有：(1)统一性原则;(2)全面性原则;(3)适应性原则;(4)有效性原则;(5)统筹性原则。参见教材P164。

　　【该题针对“新产品/业务风险管理”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查反洗钱管理。反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度;客户身份资料和交易记录保存制度;大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。参见教材P167。

　　【该题针对“反洗钱管理”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查国别风险类型。间接国别风险指某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险。参见教材P151。

　　【该题针对“国别风险类型、识别、计量与评估”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查国别风险日常监测。在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，独立性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。参见教材P154。

　　【该题针对“国别风险日常监测、国别风险报告、国别风险限额和集中度管理”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查声誉风险管理。商业银行只有从整体层面认真规划、管理声誉风险，制定明确的运营规范、行为方式和道德标准，并切实贯彻和执行，才能有效管理和降低声誉风险。参见教材P156。

　　【该题针对“声誉风险管理的内容和作用”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查声誉风险管理的基本做法。截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术。参见教材P158。

　　【该题针对“声誉风险管理的基本做法、声誉危机管理规划”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查反洗钱管理。我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。参见教材P166。

　　【该题针对“反洗钱管理”知识点进行考核】

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