2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第七章_第2页

　　二、多项选择题

　　1、国别风险的主要类型包括(　)。

　　A、市场风险

　　B、转移风险

　　C、主权风险

　　D、传染风险

　　E、政治风险

　　2、在识别国别风险的事项或指标变动中，转移事件包括的情形有(　)。

　　A、借款人或债务人由于本国外汇储备不足，无法获得所需外汇偿还其境外债务

　　B、借款人或债务人由于外汇管制，无法获得所需外汇偿还其境外债务

　　C、债务人资产被国有化

　　D、债务人资产被征用

　　E、借款人或债务人由于本国通货膨胀，无法偿还境外债务

　　3、日常国别风险信息监测应遵循的原则主要有(　)。

　　A、合规性

　　B、独立性

　　C、高效性

　　D、完整性

　　E、及时性

　　4、新产品/业务风险管理原则主要有(　)。

　　A、统一性原则

　　B、全面性原则

　　C、适应性原则

　　D、合规性原则

　　E、统筹性原则

　　5、反洗钱主要制度有(　)。

　　A、客户身份识别制度

　　B、客户身份资料和交易记录保存制度

　　C、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

　　D、事后反馈制度

　　E、定期检查制度

　　三、判断题

　　1、间接国别风险指某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险。(　)

　　2、在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，客观性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。(　)

　　3、商业银行只有从整体层面认真规划、管理声誉风险，制定明确的运营规范、行为方式和道德标准，并切实贯彻和执行，才能有效管理和降低声誉风险。(　)

　　4、截至目前，国内外金融机构进行声誉风险管理的量化技术已经非常成熟。(　)

　　5、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。(　)