2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第五章_第2页

　　二、多项选择题

　　1、操作风险可分为(　)。

　　A、人员因素

　　B、内部流程

　　C、系统缺陷

　　D、外部事件

　　E、法律法规

　　2、操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有(　)。

　　A、普遍性

　　B、营利性

　　C、非营利性

　　D、安全性

　　E、效益性

　　3、操作风险损失一般包括(　)。

　　A、部分损失

　　B、全部损失

　　C、直接损失

　　D、间接损失

　　E、推定全损

　　4、商业银行应将操作风险管理作为主要风险管理职能纳入全行风险管理体系，逐步建立起(　)的操作风险管理架构。

　　A、权责清晰

　　B、制约平衡

　　C、运行高效

　　D、统一指挥

　　E、分工协作

　　5、下列属于操作风险管理工具的有(　)。

　　A、损失数据收集

　　B、风险与控制自我评估

　　C、关键风险指标监测

　　D、情景分析

　　E、流程分析

　　6、下列属于柜面业务的有(　)。

　　A、账户管理

　　B、存取款

　　C、印押证管理

　　D、信贷审查

　　E、会计核算

　　7、下列属于法人信贷业务的有(　)。

　　A、法人客户贷款业务

　　B、贴现业务

　　C、银行承兑汇票业务

　　D、再贴现业务

　　E、金融衍生产品交易业务

　　8、下列属于法人信贷业务贷后管理环节的操作风险的有(　)。

　　A、未及时收取贷款利息，贷款利息计算错误

　　B、未按审批时所附的限制性条款发放贷款

　　C、不注意追索未偿还贷款而丧失诉讼时效

　　D、企业有意将抵押物或质押物转移

　　E、企业通过重组或破产等方式故意逃废银行债务

　　9、下列属于资金业务的有(　)。

　　A、资金管理

　　B、债券买卖

　　C、黄金买卖

　　D、资金拆借

　　E、金融衍生产品交易

　　10、代理业务的风险类别包括(　)。

　　A、人员因素

　　B、内部流程

　　C、系统缺陷

　　D、制度不健全

　　E、外部事件

　　11、商业银行外包管理的组织框架包括(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、高级管理层

　　D、股东大会

　　E、外包管理团队

　　12、商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好以下工作(　)。

　　A、业务外包风险评估

　　B、尽职调查

　　C、外包协议管理

　　D、外包服务承诺

　　E、分包风险管理

　　13、商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成(　)的信息科技治理组织结构。

　　A、分工合理

　　B、职责明确

　　C、相互制衡

　　D、报告关系清晰

　　E、赏罚到位