初级银行从业风险管理章节试题：银行监管与市场约束_第2页

　　二、多项选择题

　　1.下列关于外部审计的说法正确的有(　　)。

　　A.外部审计已经成为银行监管的重要补充

　　B.外部审计没有独立权

　　C.银行与外部审计师是委托与被委托的关系

　　D.外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表

　　E.加强外部审计，会增加监管成本

　　参考答案：ACD

　　2.广义上讲，银行业机构的市场准入包括(　　)。

　　A.机构准入

　　B.业务准人

　　C.区域准人

　　D.高级管理人员准入

　　E.级别准人

　　参考答案：ABD

　　3.风险监管核心指标分为(　　)。

　　A.风险水平类

　　B.风险迁徙类

　　C.风险缓释类

　　D.风险对冲类

　　E.风险抵补类

　　参考答案：ABE

　　4.信息披露是市场约束发挥作用的基础。我国银行监管部门于2002年5月21日制定的《商业银行信息披露暂行办法》规定，商业银行必须披露的信息包括(　　)。

　　A.财务会计报告

　　B.各类风险管理状况

　　C.公司治理信息

　　D.年度重大事项

　　E.存款人的获利情况

　　参考答案：ABCD

　　5.银行监管的“公开原则”的“公开”包含(　　)。

　　A.行政复议的依据、标准、程序公开

　　B.监管执法和行为标准公开

　　C.监管立法和政策标准公开

　　D.监管职权的信息公开

　　E.行政诉讼的依据、标准、程序公开

　　参考答案：ABC

　　6.风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括(　　)。

　　A.流动性风险指标

　　B.资本充足程度

　　C.正常贷款迁徙率

　　D.盈利能力

　　E.准备金充足程度

　　参考答案：BDE