2019年初级银行从业资格考试银行管理章节考点试题（六）_第4页

　　9.【答案】ACDE。

　　10.【答案】ABCD。

　　11.【答案】CD。解析：银行内部审计人员原则上按员工总人数的 1%配备，并建立内部岗位轮换制。首席审计官由董事会任命。

　　12.【答案】ABCDE。解析：除包含题干内容外还包括与风险相关的资本评估系统情况，机构运营绩效和管理人员履职情况等。

　　13.【答案】ABCDE。

　　三、判断题

　　14.【答案】B。解析：审计委员会对董事会负责。

　　15.【答案】B。解析：审计委员会应按季度向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

　　16.【答案】B。解析：内部审计部门对董事会和审计委员会负责。

　　17.【答案】B。解析：内部审计部门可提供咨询服务，但为确保其独立性，不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。

　　18.【答案】B。解析：内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务相一致。对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次。

　　第五节 银行从业人员管理

　　一、单选题

　　1.【答案】D。解析：银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员属于从业人员。但银行保安并不从事辅助性金融服务，故不属于银行业金融机构从业人员。

　　2.【答案】A。解析：董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化。

　　3.【答案】B。解析：银行从业人员不得在任何场所开展未经批准的金融业务。