2019年初级银行从业资格考试银行管理章节考点试题（二）_第2页

　　第二节 监管指标和方法

　　一、单选题

　　1.根据 2012 年 6 月 7 日，中国银监会发布了《商业银行资本管理办法(试行)》，要求银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于()。

　　A.10%、8%、6% B.8%、6%、5%

　　C.12%、10%、8% D.8%、5%、4%

　　2.下列关于我国风险监管指标的说法，错误的是()。

　　A.资本充足率最低要求 8%，储备资本 2.5%，国内系统重要性银行附加资本 1%

　　B.拨备覆盖率不低于 120%~150%

　　C.流动性覆盖率不低于 100%

　　D.净稳定资金比例不低于 120%

　　3.现场检查按照()标准，可以划分为常规检查和临时检查。

　　A.检查范围

　　C.程序

　　B.立项计划性

　　D.现场检查的人员组织方式

　　4.《中国银监会行政处罚办法》规定了八种行政处罚，其中不包括()。

　　A.警告

　　C.没收违法所得

　　B.罚金

　　D.责令停业整顿

　　二、多选题

　　5.下列关于目前我国监管指标的说法，正确的是()。

　　A.银行资本充足率不得低于 8%

　　B.一级资本充足率不得低于 6%

　　C.核心一级资本充足率不得低于 4%

　　D.储备资本要求为风险加权资产的 2.5%

　　E.逆周期资本要求为风险加权资产的 0~2.5%

　　6. 2008 年经济危机以后，我国经济形势发生剧烈变化。为此，我国紧跟趋势，调整各类监管标约束。下列属于指标调整内容的是()。

　　A.强化资本充足率监管要求

　　C.完善流动性监管体系

　　E.加强银行业消费者保护

　　B.新增杠杆率监管要求

　　D.改进大额风险暴露管理

　　7.下列关于信用风险指标的说法，正确的是()。

　　A.不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于 5%

　　B.不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于 4%

　　C.拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。贷款拨备率基本标准为 2.5%，拨备覆盖率基本标准为 150%

　　D.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的 10%，对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的 15%

　　E.对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的 20%。商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的 25%

　　8.下列关于信用风险中风险关联度的说法，正确的是()。

　　A.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的 10%

　　B.对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的 15%

　　C.对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的 50%

　　D.商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

　　E.监管部门有权根据商业银行关联交易的风险状况缩减商业银行对其一个或全部关联方的授信余额占资本净额的比例

　　9.下列关于流动性风险指标的说法，正确的是()。

　　A.商业银行的流动性覆盖率应当不低于 100%

　　B.商业银行的流动性比例应当不低于 25%

　　C.商业银行净稳定资金比例的最低监管标准为不低于 120%

　　D.流动性匹配率的最低监管要求为不低于 100%

　　E.优质流动性资产充足率的最低监管要求为不低于 100%

　　10.我国现场检查的原则是()。

　　A.合法性原则

　　C.严查严处原则

　　E.公开透明原则

　　B.廉洁性原则

　　D.公平、公正原则

　　11.下列关于现场调查的说法，正确的是()。

　　A.常规检查是指纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目，按照计划制定时的检查对象和检查内容，在规定的时间内完成

　　B.一般现场检查是指完整执行银保监会规定的现场作业全部流程的检查

　　C.稽核检查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动

　　D.交叉调查是指上一级监管部门集中抽调一家或多家下级部门人员，组成检查组并指定承担检查任务的检查

　　E.集成检查是指由属地监管部门人员对属于本部门监管范围内的银行业金融机构实施的检查

　　三、判断题

　　12.全球系统重要性银行对另一家全球系统重要性银行的风险暴露不得超过一级资本净额的10%。()

　　A.正确

　　B.错误

　　13.商业银行对单一合格中央交易对手的非清算风险暴露不得超过一级资本净额的 15%，对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的 15%。()

　　A.正确

　　B.错误

　　14.流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。()

　　A.正确

　　B.错误

　　15.资产规模小于 2 000 亿元人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。资产规模不小于 2 000 亿元人民币的商业银行应当持续达到优质流动性资产充足率、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。()

　　A.正确

　　B.错误

　　16.属地检查是指对属于多个不同辖区的机构进行检查时，经过适当程序后，由不属于被查机构所在地的监管部门的工作人员进行的检查。()

　　A.正确

　　B.错误

　　17.集成调查是指上一级监管部门集中抽调一家或多家下级部门人员，组成检查组并指定承担检查任务的检查。()

　　A.正确

　　B.错误

　　18.金融犯罪的犯罪主体只可以是自然人。()

　　A.正确

　　B.错误