2019年初级银行从业资格考试银行管理精选试题（2）_第4页

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《巴塞尔协议》的变化。为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了第一版《巴塞尔协议Ⅰ》。参见教材P23。

　　【该题针对“国际银行监管改革”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《巴塞尔协议》的变化。《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准：一是流动性覆盖率;二是净稳定融资比率。参见教材P25。

　　【该题针对“国际银行监管改革”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查主要经济体的银行监管改革。金融稳定监督委员会可建议监管机构对具有系统影响力的金融机构实施更高标准的监管。参见教材P28。

　　【该题针对“主要经济体的银行监管改革”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查主要经济体的银行监管改革。联邦存款保险公司(FDIC)对存款类金融机构可实施强制性执行措施。参见教材P29。

　　【该题针对“主要经济体的银行监管改革”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国银行监管改革。根据《资本管理办法》，未来银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于8%、6%和5%。参见教材P33。

　　【该题针对“我国银行监管改革”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国银行监管改革。设立城市商业银行监管部，专司对城市商业银行、城市信用社和民营银行的监管职责。参见教材P34。

　　【该题针对“我国银行监管改革”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查资本充足。商业银行资本充足率计算公式为(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%。参见教材P36。

　　【该题针对“监管指标”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查资本充足。根据《杠杆率办法》，杠杆率计算公式为(一级资本-一级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额×100%。参见教材P38。

　　【该题针对“监管指标”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查流动性风险。根据《关于规范金融机构同业业务的通知》要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的三分之一。参见教材P41。

　　【该题针对“监管指标”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查非现场监管。现场检查联动是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。参见教材P43。

　　【该题针对“监管方法”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业自律组织的章程应当报中国银监会备案。参见教材P47。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《中国人民银行法》。选项D属于商业银行的职能。参见教材P49。

　　【该题针对“《中国人民银行法》”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。未经中国银监会批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。参见教材P50。

　　【该题针对“《商业银行法》”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。参见教材P51。

　　【该题针对“《商业银行法》”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查反洗钱法。我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“一法”是指《人民共和国反洗钱法》，“四规”是指《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。参见教材P52。

　　【该题针对“相关立法”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查民商事法律。当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。参见教材P53。

　　【该题针对“相关立法”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国银行业协会。中国银行业协会成立于2000年5月。参见教材P55。

　　【该题针对“行业自律规则”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查《巴塞尔协议》的变化。选项E属于《巴塞尔协议Ⅱ》的内容。参见教材P24。

　　【该题针对“国际银行监管改革”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查主要经济体的银行监管改革。这些措施包括：进行索赔、支付索赔、设立搭桥公司协助有序解散破产企业、将合格的金融资产转移给搭桥公司或第三方等。参见教材P29。

　　【该题针对“主要经济体的银行监管改革”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查主要经济体的银行监管改革。选项ABCDE均符合题干要求。参见教材P32。

　　【该题针对“主要经济体的银行监管改革”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查资本充足。核心一级资本包括：实收资本或普通股;资本公积;盈余公积;一般风险准备;未分配利润;少数股东资本可计入部分。参见教材P37。

　　【该题针对“监管指标”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查信用风险。关系人包括商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及上述所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。参见教材P39。

　　【该题针对“监管指标”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查非现场监管。非现场监管的基本程序是：制订监管计划→日常监测分析→风险评估→现场检查联动→监管评级→监管总结。参见教材P43。

　　【该题针对“监管方法”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。中国银监会及其派出机构的具体职责主要有制定并发布监管规章、规则;实施行政许可;非现场监管;现场检查;报告和处置突发事件。参见教材P46。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。参见教材P50。

　　【该题针对“《商业银行法》”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查反洗钱法。我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“一法”是指《人民共和国反洗钱法》，“四规”是指《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。参见教材P52。

　　【该题针对“相关立法”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查中国银行业协会。《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。参见教材P55。

　　【该题针对“行业自律规则”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查金融稳定理事会的成立。2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为金融稳定理事会。参见教材P27。

　　【该题针对“国际银行监管改革”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查主要经济体的银行监管改革。题干表述正确。参见教材P29。

　　【该题针对“主要经济体的银行监管改革”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查我国银行监管改革。中国银监会确定的系统重要性银行要在2013年底前达到最低杠杆率要求，非系统重要性银行要在2016年底前达到最低杠杆率要求。参见教材P33。

　　【该题针对“我国银行监管改革”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查现场检查。稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。参见教材P44。

　　【该题针对“监管方法”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。中国银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。参见教材P46。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。根据《银行业监督管理法》，中国银监会及其派出机构具有延伸调查权。参见教材P48。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《人民共和国商业银行法》以保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展为立法宗旨。参见教材P50。

　　【该题针对“《商业银行法》”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查反洗钱法。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。参见教材P51。

　　【该题针对“相关立法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查中国银行业协会。协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构，负责行业自律工作重大事项的审议，各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。参见教材P56。

　　【该题针对“行业自律规则”知识点进行考核】

试题来源:[银行从业2019年银行从业《银行管理(初级)》考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班，送VIP题库 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询