2019年证券从业资格考试证券投资顾问密训试题（10）

　　1 已知名义年利率为10%，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为()。

　　A 10.47%

　　B 10.38%

　　C 10.25%

　　D 10.00%

　　解析：B

　　2 以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为()。

　　A 行为分析流派

　　B 技术分析流派

　　C 基本分析流派

　　D 学术分析流派

　　解析：C

　　基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

　　3 下列不属于金融投资的是()。

　　A 固定收益证券投资

　　B 金融信托和基金产品投资

　　C 金融衍生品投资

　　D 厂房投资

　　解析：D

　　实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资;金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。

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　　4 股票的参与性是指股票的持有人有权()

　　I 出席股东大会

　　II 参与公司重大决策

　　III 参与公司的日常经营

　　IV 行使对公司经营决策的参与权的特性

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C II、III、IV D I、II

　　解析：B

　　参与性是指股票的持有人有权参与公司重大决策、出席股东大会、行使对公司经营决策的参与权的特性。

　　5 道氏理论认为价格的主要趋势有()

　　I 长期趋势

　　II 短暂趋势

　　III 次要趋势

　　IV 主要趋势

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C II、III、IV D I、II

　　解析：C

　　道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。

　　6 进行市场间利差互换时投资者会面临风险，包括()。

　　I 过渡期会延长

　　II 过渡期会缩短

　　III 新买入债券的价格及到期收益率走势和预期的趋势不同

　　IV 新买入债券的价格及到期收益率走势和预期的趋势相同

　　A II、III B II、IV

　　C I、III D I、IV

　　解析：C

　　进行市场间利差互换时投资者会面临风险，包括过渡期会延长、新买入债券的价格及到期收益率走势和预期的趋势不同。

　　7 在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括()。

　　I 某一信用等级所有借款人的违约概率

　　II 单一借款人的违约概率

　　III 统计违约模型

　　IV 现金回收率

　　A I、II B I、II、III

　　C II、III D II、III、IV

　　解析：A

　　违约概率是借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者违约概率的估计两个方面：①单一借款人的违约概率;②某一信用等级所有借款人的违约概率。

　　8 利率风险按照来源不同可以分为()。

　　I 重新定价风险

　　II 收益率曲线风险

　　III 基准风险

　　IV 期权性风险

　　A I、II B I、II、III

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：D

　　利率风险是指由于市场利率变动的不确定性导致的损失的可能性。利率变动会直接导致证券投资资产价值的变化。利率风险按照来源不同分为重新定价风险、收益率曲线风险、期权性风险和基准风险。

　　9 在制定保险规划前应考虑的因素包括()。

　　I 风险性

　　II 适应性

　　III 客户经济支付能力

　　IV 选择性

　　A I、II B II、III、IV

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：B

　　在制定保险规划前应考虑的因素包括适应性、客户经济支付能力、选择性。

　　

　　10 证券公司、证券投资咨询机构应对证券投资顾问()等环节实现留痕管理。

　　I 业务推广

　　II 协议签订

　　III 服务提供

　　IV 客户回访和投诉处理

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C I、II、III D I、II、IV

　　解析：B

　　证券公司、证券投资咨询机构应对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等环节实现留痕管理。

　　1 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于()年。

　　A 3

　　B 5

　　C 1

　　D 10

　　解析：B

　　《证券投资顾问业务暂行规定》规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于5年。

　　2 ()是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

　　A 简单过滤规则

　　B 移动平均法

　　C 上涨和下跌线

　　D 相对强弱理论

　　解析：A

　　简单过滤规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买进或卖出股票标准，即如果股票价格相当于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入股票;如果股票价格相当于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。