2019年证券从业资格考试证券投资顾问密训试题（3）

　　1.下列关于资产负债表的表述错误的是(　　)。

　　A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

　　B.净资产就是资产减去负债

　　C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

　　D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

　　参考答案：C

　　参考解析：C项，在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

　　2.行业的生命周期可分为(　　)四个阶段。

　　A.上升阶段、下跌阶段、盘整阶段、跳动阶段

　　B.幼稚阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段

　　C.主要趋势阶段、次要趋势阶段、短暂趋势阶段、微小趋势阶段

　　D.盘整阶段、活跃阶段、拉升阶段、出货阶段

　　参考答案：B

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　　3.(　　)是家庭消费开支规划的一项核心内容。

　　A.住房消费计划

　　B.债务管理

　　C.汽车消费计划

　　D.现金管理

　　参考答案：B

　　参考解析：家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理，涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等的选择、规划。

　　4.根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定，流动性覆盖率与净稳定资金率应均不低于(　　)。

　　A.100%

　　B.200%

　　C.50%

　　D.80%

　　参考答案：A

　　5.1922年，(　　)在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。

　　A.威姆斯

　　B.凯恩斯

　　C.希克斯

　　D.汉密尔顿

　　参考答案：D

　　参考解析：华尔街日报记者在《投机入门》一书中率先提出了“道氏理论”这个名词。1922年，该报总编汉密尔顿在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。

　　1.关于RSI指标的运用，下列论述正确的有(　　)。

　　Ⅰ 根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用

　　Ⅱ 短期RSI>长期RSI，应属空头市场

　　Ⅳ RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买人的信号

　　Ⅳ 当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底)，是采取行动的信号

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　2.以下关于行业衰退的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 自然衰退是一种自然状态下到来的衰退

　　Ⅱ 偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退

　　Ⅲ 绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化

　　Ⅳ 相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　3.考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断?(　　)

　　Ⅰ 行业风险Ⅱ 管理层风险

　　Ⅲ 生产与经营风险Ⅳ 宏观经济及自然环境

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　4.家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有(　　)。

　　Ⅰ 收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加

　　Ⅱ 支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重

　　Ⅲ 可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

　　Ⅳ 收入达到巅峰，支出相对较低

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　5.处于成熟期的行业的特点有(　　)。

　　Ⅰ 企业规模庞大，产品普及程度高

　　Ⅱ 行业生产能力趋于饱和，市场要求也趋于饱和

　　Ⅲ 行业的利润降低，行业的竞争加剧

　　Ⅳ 构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　6.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括(　　)。

　　Ⅰ 基本信息Ⅱ 财务信息Ⅲ 个人兴趣Ⅳ 人生规划

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　7.以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和

　　Ⅱ 行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一

　　Ⅲ 行业是决定公司投资价值的重要因素之一

　　Ⅳ 行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节