2019年证券从业资格考试证券投资顾问考点试题（6）

　　一、单项选择题

　　1.关于债券发行主体，下列论述不正确的是(　　)。

　　A.政府债券的发行主体是政府

　　B.公司债券的发行主体是股份公司

　　C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

　　D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

　　【答案】C

　　【解析】凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。

　　2.政府债券的最初功能是(　　)。

　　A.弥补财政赤字

　　B.筹措建设资金

　　C.便于调控宏观经济

　　D.便于金融调控

　　【答案】A

　　【解析】从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券己成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

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　　3.—般情况下，优先股票的股息率是(　　)的，其持有者的股东权利受到一定限制。

　　A.随公司盈利变化而变化

　　B.浮动

　　C.不确定

　　D.固定

　　【答案】D

　　【解析】优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

　　4.金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过(　　)的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　A.公开竞价

　　B.买方向卖方支付一定费用

　　C.集合竞价

　　D.协商价格

　　【答案】A

　　【解析】金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。

　　5.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的(　　)所决定的。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.风险性

　　D.投机性

　　【答案】A

　　【解析】金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

　　多项选择题

　　1.个人投资者投资证券的主要目的有(　　)。

　　A.谋求操纵证券市场

　　B.追求盈利

　　C.谋求资本的保值

　　D.谋求资本的增值

　　【答案】BCD

　　【解析】个人投资者由于资金有限而高度分散，无法操纵证券市场，其入市只为了谋求资本的保值、增值，追求盈利。

　　2.金融债券的发行主体是(　　)。

　　A.银行

　　B.上市公司

　　C.非银行的金融机构

　　D.中央政府

　　【答案】AC

　　【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其发行主体是银行或非银行的金融机构。B项，上市公司是公司债券的发行主体;D项，中央政府是政府债券的发行主体。

　　3.对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为(　　)。

　　A.股息收益稳定

　　B.在公司财产清偿时先于普通股票

　　C.在公司财产清偿时后于普通股票

　　D.风险相对较小

　　【答案】ABD

　　【解析】优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权，风险相对较小。

　　4.按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为(　　)。

　　A.信用衍生工具

　　B.股权类产品的衍生工具

　　C.货币衍生工具

　　D.利率衍生工具

　　【答案】ABCD

　　【解析】金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　5.金融期货主要包括(　　)。

　　A.货币期货

　　B.利率期货

　　C.股票期货

　　D.股票指数期货

　　【答案】ABCD

　　【解析】金融期货是是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

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