证券从业资格考试投资顾问业务模拟试题（8）

　　一、选择题

　　第1题

　　波浪理论考虑的最为重要的因素是()。

　　A.形态

　　B.比例

　　C.时间

　　D.规模

　　【正确答案】 A

　　加入考试网证券从业资格考试QQ群：616065158，与考友交流经验，海量题库免费做

　　【答案解析】 波浪理论考虑的因素主要有三个方面,可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的,其中又以形态最为重要。

　　第2题

　　债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于()。

　　A.市场风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.法律风险

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

　　第3题

　　在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于()。

　　A.违约损失率的下降

　　B.降低违约概率

　　C.交易主体只需承担净额支付的风险

　　D.保证金融产品的安全性

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵(质)押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于，交易主体只需承担净额支付的风险。

　　第4题

　　市场风险管理的主要目的是()。

　　A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

　　B.消除风险

　　C.转移风险

　　D.提高收益率

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。

　　第5题

　　证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试。

　　A.每一年

　　B.每三个月

　　C.每半年

　　D.每两年

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其短期和中长期承受压力情景的能力。

　　第6题

　　在指数化的方法中，()适合于证券数目较小的情况。

　　A.分层抽样法

　　B.优化法

　　C.方差最小化法

　　D.混合指数法

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。

　　第7题

　　下列关于消费合理性的说法中，正确的是()。

　　A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准

　　B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准

　　C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准

　　D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。

　　第8题

　　下列各项中，正确的是()。

　　A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

　　B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)/基本费用

　　C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)/基本费用

　　D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出;意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用。因此，选项A正确，其他三项错误。

　　第9题

　　()不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

　　A.人寿保险

　　B.健康保险

　　C.财产保险

　　D.团体保险

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

　　第10题

　　()是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

　　A.规划性原则

　　B.综合性原则

　　C.目的性原则

　　D.合法性原则

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。